
Les Produits structurés
Nos produits structurés
Un produit structuré est un instrument financier reposant sur la combinaison d’un actif obligataire et d’un actif optionnel, structuré généralement sous la forme d’un EMTN dont le but est de :
- Bénéficier d’un rendement lié à la performance d’un actif sous-jacent (1 action ou 1 indice, 1 panier d'actions, d'indices, d'OPCVM, une entité corporate, une matière première, etc.) qui présente un risque de perte en capital.
- Assurer une garantie ou une protection du capital à l'échéance : Garantie totale ou partielle du capital ou protection conditionnelle.
OBJECTIFS :
- Offrir une source de diversification et une alternative pertinente aux placements traditionnels en actions et obligations.
- Exploiter des configurations de marchés non exploitables avec des instruments « classiques »
- Bénéficier d’un levier lié à la performance d’un ou plusieurs actifs sous-jacents
- Assurer une garantie totale ou partielle du capital à l'échéance
Les produits structurés restent des produits dynamiques et alternatifs aux placements en actions avec une éventuelle protection en cas de baisse des marchés. Ils présentent cependant un risque de perte en capital en cours de vie et à l'échéance (sauf produit à capital garanti à l'échéance).
Nous attirons votre attention sur le fait que ces produits sont destinés à un public averti et que la sélection actuellement proposée sur nos contrats ne comprend que des produits à revenus sans capital garanti. Nous vous invitons à prendre contact avec votre conseiller Epargnissimo avant tout investissement.
Produits structurés en cours
Produits structurés cloturés
Les Produits structurés Suravenir clôturés
Fréquence Patrimoine Décembre 2024
Phoenix Autocall sur Taux Europe Décembre 2024
Fréquence Patrimoine Avril 2024
Note Taux Fixe 5,40% Décembre 2023
Fréquence Patrimoine Décembre 2023
Fréquence Patrimoine Juillet 2023
Adequity Target France Avril 2018
Privalto Phoenix Eurostoxx 2018 (clôturé le 21/12/2018)
Privalto Rendement Juillet 2019
Autocall Express Environnement Mars 2020
Autocall Premium ESG Avril 2022
Les Produits structurés NETLIFE clôturés
Fréquence Coupon Société Générale Août 2023
Objectif Mensuel Degressif Renault Août 2023
Objectif Trimestriel Dégressif Action TotalEnergies Juillet 2023
Euro Coupon Renault Juillet 2023
Opportunité 5,30% Septembre 2023
Autocall Coupon Août 2023 - Part B
K Rendement Eurostoxx Juillet 2028
Autocall Trimestriel sur Action STMicroelectronics Juillet 2023
Autocall Trimestriel Action Veolia Environnement Juillet 2023
Note Taux Variable Juillet 2023 - Part B
Rendement Euro Stoxx 50 Juillet 2023
Autocall Coupon Bonus Juillet 2023
Athéna Objectif Impact Juillet 2023
Fonds d'opportunité - Swiss Life Funds Opport High Yield 2023
Opportunité Coupons Novembre 2022 - Part C
Autocall Action ArcelorMittal Août 2022
Athéna Objectif Impact Juillet 2022
Autocall Trimestriel Action BNP Paribas Juin 2022
Objectif Mensuel Dégressif Action Stellantis Juin 2022
Rendement Trimestriel EWC Décembre 2020
Daily Star 2021 Ouvert Voir Modifier Dupliquer Dépublier Supprimer
Opti Autocall Action UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD Juin 2022
Autocall Dégressif Stellantis Juin 2022
Liberi M Transatlantique Décembre 2020
Europe Rendement Semestriel Avril 2021
Athena Trimestriel Orange Janvier 2021
Rendement Action Klepierre Juillet 2021
Action trimestriel societe generale 2021
Athena objectif ESG juillet 2021
Rendement trimestriel degressif europe aout 2021
Target mensuel action acellormittal
Objectif Dégressif trimestriel Banque octobre 2021
Rendement Trimestriel Dégressif EWC Octobre 2021
Fonds d'opportunité - Tikehau 2022 C
Fonds d'opportunité - Sanso Objectif Durable 2024 A
Swiss life funds opport high yield 2023
Objectif Trimestriel Action Unibail Mai 2022
Equal Sector Mensuel Dégressif Avril 2022
Duo Rendement S&P Euro 50 Avril 2022
Autocall Mensuel Societe Generale Décembre 2021
Athena Objectif Impact Décembre 2021
Privilège Rendement France Octobre 2021
Fonds d'opportunité - La Française Rendement Global 2028 – PART R C
K Transatlantique Octobre 2020
Millenium action stmicroelectronics septembre 2020
Objectif degressif action total mensuel juin 2020
Phoenix objectif climat juin 2020
Rendement Action Axa Semestriel Février 2020
Target Daily Action Bouygues Mars 2020
Qu'est-ce qu'un produit structuré ?
C’est un titre, produit ou support financier permettant de diversifier votre investissement tout en vous offrant une perspective de rentabilité adaptée à certains de vos besoins. Les produits structurés bénéficient d'un rendement lié à la performance d'un actif sous-jacent (une action ou un indice, par exemple). Il a pour objectif d'offrir une source de diversification, de bénéficier d'un levier lié à la performance d'un ou plusieurs actif(s) sous-jacent.
En savoir plus sur les Produits structurés
Quel est le fonctionnement d'un produit structuré ?
Les produits structurés ont une durée de vie limitée dans le temps, généralement en année. Il est en amont prévu des dates de constatation régulières (annuelles, trimestrielles ou encore quotidiennes) auxquelles on observe la performance du sous-jacent afin de déterminer la poursuite du produit ou son arrêt.
Le produit continue si :
- À la date de constatation de l’investissement, la performance du sous-jacent est négative par rapport à sa valeur initiale et qu'aucune dégressivité n'est prévue dans la formule du produit.
Le produit prend fin si :
- À la date de constatation de l’investissement, la performance du sous-jacent est positive ou nulle (par rapport à la performance initiale du sous-jacent) dans le cas ou aucune dégressivité n'est prévue dans la formule du produit. L’investisseur reçoit son capital initial additionné de ses éventuels gains.
- À l’échéance finale, l’investisseur reçoit son capital initial majoré ou minoré en fonction des performances du sous-jacent et de ses éventuels gains.
Quels sont les inconvénients ?
Les produits structurés comportent un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
- La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant du capital initialement investi. Dans le pire des scénarios, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur capital initialement investi. En cas de revente des titres de créance avant la date de remboursement final, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix pratiqué dépendant alors des paramètres de marché du jour. La perte en capital peut être partielle ou totale.
- L’investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit du Garant (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) ou un éventuel défaut du Garant (qui induit un risque sur le remboursement).
- L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut varier selon la formule. Certains produits présentent par exemple une durée maximale de 12 ans.
- L’investisseur peut ne bénéficier que d’une hausse partielle de l’Indice du fait du mécanisme de plafonnement des gains.
Quels sont les avantages ?
Souvent méconnus du grand public, les produits structurés offrent pourtant de nombreux avantages pour les investisseurs:
- Les produits structurés sont accessibles via les contrats d’assurance-vie, contrats de capitalisation et PER. Les épargnants peuvent donc faire d’une pierre deux coups en bénéficiant des avantages des produits structurés ainsi que ceux des contrats.
- C’est un excellent moyen de diversifier son épargne en s’exposant à des marchés très divers. En effet, le sous-jacent d’un produit structuré peut être de plusieurs natures: actions, obligations, OPC…
- Les épargnants bénéficient d’une protection minimum du capital : le seuil de protection du capital que proposent les produits structurés permet de minimiser le risque de perte de capital.
- Les perspectives de rendement peuvent être très intéressantes.
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