La Gestion Pilotée Life Epargne by Epargnissimo(1)
Le gestion pilotée du contrat Life Epargne by Epargnissimo(1) est la solution idéale pour investir tout en déléguant la gestion de son épargne. Grâce à ce mode de gestion, les épargnants bénéficient de la gestion de l’assureur Spirica tout en profitant de l’expertise et des conseils de 5 sociétés de gestion de renom simultanément. Après avoir sélectionné les sociétés de gestion les plus adaptées à leurs attentes, les épargnants n’ont plus rien à faire, Spirica s’occupe de toute la gestion financière.
L'accès à 2 sociétés de gestion renommées
Performances* Gestion Pilotée |
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Profil de Gestion |
2024 |
2023 |
2022 |
2021 |
2020 |
2019 |
Documents |
8,20% |
7,14% |
-10,76% |
10,31% |
3,13% |
12,07% |
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9,11% |
9,69% |
-13,32% |
16,69% |
8,43% |
19,14% |
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8,00% |
7,10% |
-4,90% |
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11,60% |
11,00% |
-4,00% |
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* Performances nettes de frais de gestion du contrat, nettes de frais au titre de la gestion pilotée, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas les performances futures. Les montants investis sur des supports en unités de compte supportent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas garantis par l’assureur et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. |
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Un mode de gestion accessible
- Accessible dès 500 € de versement initial.
- Possibilité de cumuler plusieurs profils au sein d'un même contrat à partir de 500 € par mode de gestion
- Des versements programmés dès 100 € par mois et trimestre
- Des versements libres dès 100 €.
- 0% de frais d’entrée
- 0,20% maximum de frais annuels de gestion supplémentaires en gestion sous mandat
L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans les conditions générales valant notice d'information.
Présentation des gestions pilotées par société de gestion
Tailor AM(2)
Créée en 1976, Haas Gestion est une Société de Gestion indépendante, dynamique et innovante. Du fait de sa fusion début 2021 avec la Société Tailor Capital, elle est aujourd'hui désignée sous le nom de Tailor Asset Management.
Les 30 années d’expérience des marchés financiers permettent à ses équipes de gestion de proposer différentes approches :
- La gestion Top-Down (expertise macro-économique),
- La gestion Bottom-Up (analyse fondamentale des entreprises),
- L’Analyse Technique (analyse graphique/Chartiste). Tailor AM fédère des compétences de hautes qualités autour d’objectifs communs ; la création de valeur et la gestion du risque.
Tailor AM accompagne au quotidien ses clients au travers d’une offre structurée de Gestion d’Actifs :
- Les fonds communs de placement : Tailor AM propose une gamme riche et complète de fonds communs de placement regroupant différentes typologies de gestion : la Gestion Flexible, la Gestion de Convictions, la Gestion Thématique et des Gestions dédiées à certaines typologies de clients.
- Les gestions sous mandat / Les gestions pilotées : ces modes de gestion offrent de nombreuses possibilités de personnalisation. L'approche flexible de Tailor AM permet de s’adapter aux besoins des clients, qu’ils soient personnes physiques ou personnes morales.
Amplegest(3)
Créé en 2007, Amplegest est une société de gestion indépendante exerçant trois métiers pour une clientèle institutionnelle et privée : la gestion privée, la gestion d’actifs et le Family Office.
UAF LIFE Patrimoine fait appel aux conseils et au savoir-faire d’Amplegest pour vous proposer deux profils de gestion évolutifs: un profil Équilibre et un profil Dynamique. Amplegest gère ses deux profils notamment avec :
- Une gestion multi-classes d’actifs internationale
- Qui est investie en architecture ouverte
- Et qui intègre une approche responsable
Souscription
Vous souhaitez profiter du mode de gestion pilotée du contrat Life Epargne by Epargnissimo(1) ? Rien de plus simple ! Une fois la page de souscription ouverte, vous êtes accompagné jusqu’au bout de votre démarche. Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à vous rapprocher d’un conseiller Epargnissimo.
Life Epargne
- Accessible dès 500 € ;
- + de 1000 unités de compte dont 19 SCPI, 10 OPCI, 13 sociétés civiles, des FCPR, ETF/Trackers, EMTN et titres vifs. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital ;
- 3 modes de gestion : gestion libre, gestion pilotée et gestion pilotée profilée Objectif Climat ;
- Des frais de gestion de 0.50 % par an pour les unités de compte, hors versement sur SCI, SCPI, SCP et ETF ;
- Des frais de gestion de 1 % par an pour le support Croissance Allocation Long Terme et 10 % de la performance si celle-ci est positive dans le cadre des frais de performance financière ;
- Des frais de gestion de 2 % par an pour le Fonds Euro Objectif Climat et le Fonds Euro Nouvelle Génération. Ces fonds en euros comportent une garantie partielle du capital net investi à hauteur de 98 % par an ;
- 4 options d’arbitrages programmés (en gestion libre) ;
- 1 garantie optionnelle en cas de décès "Plancher" : coût tarifaire de l'option détaillé dans la notice du contrat.
(1) Life Epargne by Epargnissimo est un contrat d’assurance-vie individuel libellé en euros et/ou en unités de compte et/ou en parts de provisions de diversification dont l'assureur est Spirica et le distributeur est Epargnissimo.
UAF LIFE Patrimoine - S.A. au capital de 1 301 200 € - 433 912 516 RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr. Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02. N° d’identifiant unique pour la filière papiers graphiques communiqué par l’éco-organisme ADEME (Agence de l’environnement et la Maîtrise de l’Energie) : FR393368_01RLNO
Spirica - S.A. au capital de 256 359 096 €. Entreprise régie par le Code des Assurances - n° 487 739 963 RCS Paris - 16/18 boulevard de Vaugirard – 75015 PARIS - Société d’assurance agréée et immatriculée auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous le numéro 1021306, autorité de contrôle située 4 Place de Budapest, CS 92459 – 75436 PARIS CEDEX 09. N° d’identifiant unique pour la filière papiers graphiques communiqué par l’éco-organisme ADEME (Agence de l’environnement et la Maîtrise de l’Energie) : FR233631_01NQTW
Les caractéristiques principales du contrat Life Epargne by Epargnissimo et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur simple demande auprès de votre Conseiller et/ou en ligne sur le site www.spirica.fr
(2) TAILOR AM, société par actions simplifiée, au capital social de 3 276 120,00 €, dont le siège social est situé au 23 RUE ROYALE, 75008 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 344 965 900 représentée par M Antoine LIMARE agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président.
(3) AMPLEGEST, société par actions simplifiée, au capital social de 1 528 300,00 €, dont le siège social est situé au 50 BD HAUSSMANN, 75009 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 494 624 273 représentée par M Arnaud PEBERNAD DE LANGAUTIER agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président.
EPARGNISSIMO, société par actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 Rue Henri Champion, 72030 LE MANS Cedex 9. www.epargnissimo.fr
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