Le Mandat d’arbitrage du contrat Suravenir PER(1)
Le Mandat d’arbitrage du contrat Suravenir PER(1) est la solution idéale pour diversifier son épargne tout en préparant la retraite.
Grâce à ce mode de gestion, les épargnants bénéficient de la gestion de l’assureur Suravenir tout en profitant de l’expertise et des conseils de 5 sociétés de gestion de renom. En effet, ces sociétés proposent chacune un profil de mandat permettant d’investir dans des thématiques particulières tout en déléguant la gestion de son épargne. Les investisseurs peuvent choisir un seul profil de mandat parmi les 5. Après avoir sélectionné le profil le plus adapté à leurs attentes, les épargnants n’ont plus rien à faire, Suravenir s’occupe de toute la gestion financière.
Une gestion articulée autour de 5 profils de mandat
Société de gestion conseil |
Orientation de gestion |
Part d’unités de compte |
Indice de risque (IR) * |
---|---|---|---|
Yomoni AM |
Conviction Pays Emergents |
100% |
4 ≤ IR ≤ 6 |
Financière de l’Arc |
Conviction Enjeux d’Avenir |
100% |
4 ≤ IR ≤ 6 |
Schroder IM |
Conviction Infrastructures |
100% |
4 ≤ IR ≤ 6 |
Lazard Frères Gestion |
Conviction Monde |
100% |
4 ≤ IR ≤ 6 |
Vivienne Investissement |
Conviction Intelligence Artificielle |
100% |
IR ≥ 4 |
*Qu'est ce que le SRRI?
L’Indice de Risque est égal au SRRI du profil. Le SRRI ou Indicateur Synthétique de Risque et de Performance est un indice basé de façon standard sur la volatilité historique sur 5 ans des fonds (mesure des amplitudes de variations de leur valeur liquidative) investis au sein des profils. Cet indice est compris entre 1, pour les supports les moins risqués, et 7, pour les supports les plus volatils. Pour chacun des fonds, cette information est disponible sur le DICI (Document d’Informations Clés pour l’Investisseur) ou le DIC (Document d’Informations Clés) du support d’investissement.
Un mode de gestion accessible
- Accessible dès 1000 € de versement initial.
- Des versements programmés dès 100€ par mois, 300€ par trimestre, 600€ par semestre ou 1000€ par an.
- Des versements libres dès 1000€.
- 0% de frais d’entrée
- 0,30% de frais annuels de gestion supplémentaires
L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans les conditions générales valant notice d'information.
Présentation des profils de mandat
Conviction Pays Émergents
Le profil Conviction Pays émergents vise à offrir une exposition à la thématique du développement des économies des pays émergents. Le profil combine des actions et des obligations, et bénéficie d’une allocation tactique entre classes d’actifs, zones géographiques et secteurs d’activité.
- Société de gestion conseil : Yomoni AM
- Univers d’investissement : Les fonds sont investis sur des trackers/ETF ou fonds indiciels, orientés majoritairement en actions ou en obligations émises par des pays émergents.
Conviction Enjeux d'Avenir
Le profil Conviction Enjeux d’Avenir vise à combiner les thématiques d’avenir et la performance. En effet, une partie de l’épargne est investie sur les thématiques du vieillissement de la population, de l’environnement, de la digitalisation ou encore des besoins énergétiques.
- Société de gestion conseil : Financière de l'Arc
- Univers d’investissement : Les fonds sont investis sur divers supports d’investissement focalisés sur les grands enjeux du moment (vieillissement de la population, environnement, digitalisation, besoins énergétiques).
Conviction Infrastructures
Le profil Conviction Infrastructures vise une exposition diversifiée aux infrastructures grâce à plusieurs classes d’actifs et thématiques. En effet, ce profil vous propose d’investir dans des secteurs liés au développement et à l’exploitation d’infrastructures essentielles et de transition durable (énergie, eau, transports, digital…).
- Société de gestion conseil : Schroder IM
- Univers d’investissement : Le capital est investi sur des fonds actions d’infrastructures essentielles, d’infrastructures sociales et de transition énergétique et durable ainsi que de fonds obligataires européens.
Conviction Monde
Le profil Conviction Monde vise à proposer une allocation d’actifs diversifiée et internationale. L’allocation pourra être positionnée sur toutes classes d’actifs et toutes zones géographiques et pourra varier fréquemment afin de s’adapter au marché.
- Société de gestion conseil : Lazard Frères Gestion
- Univers d’investissement : Ce profil de mandat offre une forte diversité géographique et thématique. L’allocation pourra être positionnée sur toutes classes d’actifs et toutes zones géographiques.
Conviction Intelligence Artificielle
Le profil Conviction Intelligence Artificielle combine recherche de performance et recherche académique. Ce profil vise à mettre des technologies de pointe telles que l’intelligence artificielle et le Big Data au service de la performance.
- Société de gestion conseil : Vivienne Investissement
- Univers d’investissement : Le capital est investi sur deux fonds d’investissement en lien avec l’intelligence artificielle, le deep learning et le big data.
Performances par mandats :
Profil de mandat |
Performances* 2023 |
Performances* 2022 |
Performances* 2021 |
Cumulées depuis création (27/10/2020) ** |
Documents |
---|---|---|---|---|---|
Conviction Pays Émergents |
3,34% |
-14,92% |
-0,34% |
-5,16% |
|
Conviction Enjeux d'Avenir |
10,89% |
-17,36% |
10,11% |
8,72% |
|
Conviction Infrastructures |
5,47% |
-14,31% |
11,30% |
7,92% |
|
Conviction Monde |
3,56% |
-10,39% |
10,29% |
11,55% |
|
Conviction Intelligence Artificielle |
7,08% |
-10,19% |
-4,63% |
-6,02% |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
* Les performances s’entendent nettes de frais de gestion du contrat Suravenir PER n° 2240, et des frais liés au mandat d'arbitrage, et nettes de frais de gestion propres aux unités de compte, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances concernent un portefeuille théorique ayant été créé le 27/10/2020, sans aucune opération ultérieure de type versement, rachat ou modification de profil. La performance de votre contrat peut donc s’avérer différente des performances citées ci-dessus. Pour connaître la performance de votre contrat, rendez-vous sur votre espace client.
** Performance cumulée du 27/10/2020 au 31/12/2023, nette des frais annuels de gestion du contrat, hors prélèvements fiscaux et sociaux.
Adhésion
Vous souhaitez profiter du mode de gestion Horizon Retraite du contrat Suravenir PER(1) ? Rien de plus simple ! Une fois la page de souscription ouverte, vous êtes accompagnés jusqu’au bout de votre démarche. Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à vous rapprocher d’un conseiller Epargnissimo.
(1) Suravenir PER est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat d'assurance de groupe de type multisupport dont l'exécution est liée à la cessation d'activité professionnelle. Ce contrat est commercialisé par Epargnissimo et géré par Suravenir – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 9).
EPARGNISSIMO, société par actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 Rue Henri Champion, 72030 LE MANS Cedex 9. www.epargnissimo.fr
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