La Gestion à Horizon du contrat Suravenir PER(1)

En plus de la gestion libre ou de la gestion sous mandat d'arbitrage, les épargnants peuvent profiter du contrat Suravenir PER(1) via la Gestion à Horizon.

Avec ce mode de gestion, les épargnants confient leur allocation à l’assureur Suravenir. Chaque adhérent demande et accepte une gestion automatisée de la répartition des supports en unités de compte de son contrat, et notamment les arbitrages qui en résultent. Ce mode de gestion permet aux assurés de sécuriser et préserver de façon automatique leur épargne au fur et à mesure qu’ils se rapprochent de la date à laquelle ils envisagent de liquider leurs droits.

Toutefois, il est important de garder en tête que les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Fonctionnement

Suravenir a rigoureusement sélectionné 14 supports en unités de compte sur lesquels est répartie votre épargne. En fonction de la date à laquelle vous envisagez de liquider vos droits et de votre profil risque (prudent, équilibré et dynamique), cette répartition est différente. En effet, plus votre aversion au risque est importante et plus se rapproche la date à laquelle vous envisagez de liquider vos droits, plus votre épargne sera placée sur des supports en unités de compte sécuritaires. Pour chaque situation, un pourcentage minimum de la répartition de votre épargne est placé sur ces supports en unités de compte à faible risque.

Gardez en tête que les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Le tableau ci-dessous vous présente ce pourcentage :

Durée avant date de liquidation des droits

Profil Prudent

Profil Equilibré

Profil Dynamique

Moins de 2 ans

90%

70%

50%

Entre 2 et 5 ans

80%

50%

30%

Entre 5 et 10 ans

60%

20%

Pas de minimum

Plus de 10 ans

30%

Pas de minimum

Pas de minimum

Pour vous donner un exemple, si vous êtes à plus de 10 ans de la retraite et que vous êtes de nature prudente, environ 30% de votre épargne sera investie sur des actifs à faible risque.

Un mode de gestion accessible sans frais complémentaires.

  • Accessible dès 1000 € de versement initial.
  • Des versements programmés dès 100€ par mois, 300€ par trimestre, 600€ par semestre ou 1000€ par an.
  • Des versements libres dès 1000€.
  • 0% de frais d’entrée
  • 0,80% de frais annuels de gestion sur le fonds en euros
  • 0,60% de frais annuels de gestion unités de compte

Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans les conditions générales valant notice d'information.

Adhérer

Une gestion articulée autour de 3 profils

Ci-dessous sont présentées les répartitions du capital en fonction du profil risque de l'assuré et de la durée restante avant la date de liquidation de ses droits.

Profil Prudent Horizon Retraite

Moins de 2 ans

10
10
20
20
10
10
10
2
2
2
2
2

Entre 2 et 5 ans

7
8
15
15
15
10
10
4
4
4
4
4

Entre 5 et 10 ans

5
5
10
10
10
10
10
10
10
5
5
5
5

Plus de 10 ans

10
5
10
5
5
5
10
10
10
10
10
10

Profil Equilibré Horizon Retraite

Moins de 2 ans

10
10
10
10
10
10
10
6
6
6
6
6

Entre 2 et 5 ans

5
5
10
10
10
5
5
10
10
10
10
5
5

Entre 5 et 10 ans

2
3
5
5
5
20
10
10
10
10
20

Plus de 10 ans

1
2
3
2
2
20
20
20
10
10
10

Profil Dynamique Horizon retraite

Moins de 2 ans

5
5
10
5
5
10
10
10
5
5
10
10
10

Entre 2 et 5 ans

2
3
5
5
5
15
15
10
10
10
5
10
5

Entre 5 et 10 ans

3
3
5
2
2
20
15
10
10
10
20

Plus de 10 ans

15
15
15
15
20
20

Les performances par profils

Profil Prudent Horizon Retraite

Durée avant date de liquidation des droits

Performances 2021 *

Performances depuis création (27/10/2020) **

moins de 2 ans

0,88%

-4,52%

entre 2 et 5 ans

2,42%

-3,41%

entre 5 et 10 ans

3,37%

-3,88%

plus de 10 ans

10,18%

2,07%

Profil Équilibré Horizon Retraite

Durée avant date de liquidation des droits

Performances 2021 *

Performances depuis création (27/10/2020) **

moins de 2 ans

4 ,17%

-2,60%

entre 2 et 5 ans

6,86%

-0,36%

entre 5 et 10 ans

8,40%

2,21%

plus de 10 ans

9,98%

3,38%

Profil Dynamique Horizon Retraite

Durée avant date de liquidation des droits

Performances 2021 *

Performances depuis création (27/10/2020) **

moins de 2 ans

6,86%

-0,36%

entre 2 et 5 ans

9,85%

1,15%

entre 5 et 10 ans

8,54%

-1,07%

plus de 10 ans

11,84%

0,36%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* Les performances s’entendent nettes de frais de gestion du contrat Suravenir PER(1) n° 2240, et des frais liés au mandat d'arbitrage, et nettes de frais de gestion propres aux unités de compte, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances concernent un portefeuille théorique ayant été créé le 27/10/2020, sans aucune opération ultérieure de type versement, rachat ou modification de profil. La performance de votre contrat peut donc s’avérer différente des performances citées ci-dessus. Pour connaître la performance de votre contrat, rendez-vous sur votre espace client.

** Performance du 27/10/2020 au 31/08/2022, nette des frais annuels de gestion du contrat, hors prélèvements fiscaux et sociaux.

Adhésion

Vous souhaitez profiter du mode de gestion à Horizon du contrat Suravenir PER(1) ? Rien de plus simple ! Une fois votre dossier d'adhésion reçu par notre équipe, vous êtes accompagnés jusqu’au bout de votre démarche. Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à vous rapprocher d’un conseiller Epargnissimo.

Adhérer

(1) Le PER Objectif Retraite est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat collectif à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par le Groupement d’Epargne Retraite Populaire VICTORIA auprès d’APICIL Epargne Retraite.

APICIL Epargne Retraite, société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 021 455, 50 euros. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - RCS LYON 338 746 464. Siège social : 38 rue Francois Peissel 69300 Caluire et Cuire.

VICTORIA, Groupement d’Epargne Retraite Populaire (GERP) n°490 232 493 / GP53, association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé 38 rue François Peissel, 69300 Caluire et Cuire.

EPARGNISSIMO, société par actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue d’Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro : 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière de la compagnie MMA-IARD Assurances Mutuelles / 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon, 72030 Le Mans Cedex 09 - www.epargnissimo.fr -

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