La gestion pilotée LYXOR AM du contrat PER Objectif Retraite(1)

EPARGNISSIMO s'associe avec Lyxor Asset Management pour vous proposer une gestion pilotée ETF 100% ESG

Le PER Objectif Retraite(1) vous permet d'accéder à une gestion pilotée clé en main gérée par Lyxor AM, expert de la gestion de l’épargne à base d’ETF. Cette gestion est composée exclusivement d’ETF intégrant des critères ESG (environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance) et est déclinée en 3 profils de gestion : modéré, équilibré et dynamique.

L’univers d’investissement est composé d’ETF permettant de s’exposer aux principales zones géographiques (Monde, Etats-Unis, Europe..), mais aussi à des expositions alignés aux Accords de Paris, aux thématiques Mégatendance comme l’économie digitale ou les villes connectées et enfin à des expositions obligataires.

A noter que ces ETF sont également disponibles en gestion libre.

Cette gestion pilotée est accessible dès 500€. Le titulaire peut également mettre en place des versements programmés à partir de 50€.

Enfin les frais de la gestion pilotée Lyxor AM ETF ESG du PER Objectif Retraite sont de 0.60% maximum par an, ce qui porte le prélèvement annuel à 1,20 % maximum par an sur les supports libellés en unités de compte. Vous trouverez également les frais liés à l’investissement et au désinvestissement : 0,15% maximum par opération prélevés par diminution du nombre d’unités de compte.

L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans l'avenant gestion pilotée ETF/ESG Lyxor AM.

Pourquoi choisir la gestion pilotée 100% ETF ESG conseillée par LYXOR AM sur votre contrat PER Objectif Retraite(1) ?

Pourquoi des ETF ISR/ESG ?

Un ETF(3) est un fonds d’investissement (OPCVM), non garanti en capital, qui a pour objectif de répliquer la performance à la hausse comme à la baisse de son indice de référence, le plus fidèlement possible sans chercher à le battre. Il permet donc au titulaire de diversifier ses placements en investissant dans un « panier d’actifs » investi sur un indice boursier, un secteur d’activité spécifique ou encore une zone géographique précise.

Epargnissimo et Lyxor AM ont choisi de baser cette gestion pilotée uniquement sur des supports répondant à des critères ESG, et de permettre aux investisseurs d’accéder à des placements plus responsables.

« Des solutions durables et innovantes »

L’écologie, le développement durable et la solidarité font partie intégrante de la vie des Français. Ainsi, pour soutenir ce déploiement d’actions à impact positif, les fonds labellisés permettent d’investir dans des entreprises qui ont des caractéristiques extra-financières correspondant à des exigences particulières.

Cette gestion pilotée ETF/ESG permet aux investisseurs de s’exposer à différentes classes d’actifs et zones géographiques, mais aussi d’investir dans des ETF(3) alignés avec les objectifs de neutralité carbone de l’Accord de Paris et dans des ETF(3) thématiques innovants sur les mégatendances du monde post-Covid, telles que l’économie digitale ou les villes intelligentes.

Lyxor, un partenaire de référence !

Créée en 1998, Lyxor Asset Management a su se positionner comme la société de gestion pionnière des ETF(3) en Europe en lançant son premier ETF(3) sur le marché en 2001. Avec ses 16 années d’expérience en ETF(3), Lyxor est à même de proposer à ses investisseurs une gamme d’ETF(3) parmi les plus complètes et efficientes du marché européen.

Les Chiffres Clés :

  • 159,3 milliards d’encours gérés et conseillés totaux à fin décembre 2020
  • 78,9 milliards d’encours sous gestion en ETF(3) à fin décembre 2020
  • 80,4 milliards d’encours gérés et conseillés en gestion active à fin décembre 2020

Dans un environnement de l’épargne soumis à de profondes évolutions économiques, démographiques et réglementaires, les investisseurs privés sont plus que jamais à la recherche de conseils et d’accompagnement personnalisé.

Lyxor met son savoir-faire institutionnel reconnu au service des nouveaux besoins des épargnants. Ils bénéficient ainsi d’offres innovantes de gestion pilotée à base d’ETF(3), combinant connaissance intime des marchés financiers, gestion de conviction et robustesse de l’allocation stratégique.

L'accessibilité au coeur de la gestion :

Gestion accessible dès :

  • 500€ d'encours
  • Versements programmés dès 50€ par mois
  • Modification du profil de gestion à tout moment et sans frais

Des frais réduits :

  • 0% de frais d’entrée
  • 1.20% de frais annuels de gestion unités de compte
  • 0,15% maximum de frais à l’investissement et au désinvestissement

L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans l'avenant aux conditions générales valant notice d'information.

Une gestion articulée autour de 3 profils :

MODERE

L’objectif de la gestion « Modéré » : est la recherche d’une appréciation du capital sur le long terme via une allocation diversifiée et flexible entre les différentes classes d’actifs sur sous-jacents mondiaux.

Le modèle, appliqué pour effectuer l’allocation, est un modèle systématique de diversification et de répartition des risques sur le long terme, tout en cherchant à capter les opportunités de marché à plus court terme. Le gérant pourra toutefois intervenir de façon discrétionnaire et modifier les résultats du modèle s’il l’estime pertinent afin de poursuivre son objectif de gestion. Le mandat « Modéré » est un mandat à dominante taux, qui se laisse néanmoins la possibilité d’accéder, selon la conjoncture des marchés financiers, à des expositions sur les autres classes d’actifs. Il recherche une appréciation du capital en maintenant une volatilité proche de 4.5% sur l’horizon de placement recommandé.

=> Horizon de placement recommandé sur le mandat : supérieur à 5 ans.

EQUILIBRE

L’objectif de la gestion « Equilibre » : est la recherche d’une appréciation du capital sur le long terme via une allocation diversifiée et flexible entre les différentes classes d’actifs sur sous-jacents mondiaux.

Le modèle, appliqué pour effectuer l’allocation, est un modèle systématique de diversification et de répartition des risques sur le long terme, tout en cherchant à capter les opportunités de marché à plus court terme. Le gérant pourra toutefois intervenir de façon discrétionnaire et modifier les résultats du modèle s’il l’estime pertinent afin de poursuivre son objectif de gestion. Le mandat « Equilibre » est un mandat diversifié dont la répartition entre les classes d’actifs évolue en fonction de la conjoncture des marchés financiers. Il recherche une appréciation du capital en maintenant une volatilité proche de 7.5% sur l’horizon de placement recommandé. => Horizon de placement recommandé sur le mandat : supérieur à 5 ans.

DYNAMIQUE

L’objectif de la gestion « Dynamique » : est la recherche d’une appréciation du capital sur le long terme via une allocation diversifiée et flexible entre les différentes classes d’actifs sur sous-jacents mondiaux.

Le modèle, appliqué pour effectuer l’allocation, est un modèle systématique de diversification et de répartition des risques sur le long terme, tout en cherchant à capter les opportunités de marché à plus court terme. Le gérant pourra toutefois intervenir de façon discrétionnaire et modifier les résultats du modèle s’il l’estime pertinent afin de poursuivre son objectif de gestion. Le mandat « Dynamique » est un mandat à dominante actions, qui se laisse néanmoins la possibilité d’accéder, selon la conjoncture des marchés financiers, à des expositions sur les autres classes d’actifs. Il recherche une appréciation du capital en maintenant une volatilité proche de 11% sur l’horizon de placement recommandé.

=> Horizon de placement recommandé sur le mandat : supérieur à 5 ans.

(1) Le PER Objectif Retraite est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat collectif à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par le Groupement d’Epargne Retraite Populaire VICTORIA auprès d’APICIL Epargne Retraite.

APICIL Epargne Retraite, société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 021 455, 50 euros. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - RCS LYON 338 746 464. Siège social : 38 rue Francois Peissel 69300 Caluire et Cuire.

VICTORIA, Groupement d’Epargne Retraite Populaire (GERP) n°490 232 493 / GP53, association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé 38 rue François Peissel, 69300 Caluire et Cuire.

(2) La gestion pilotée gérée par Lyxor Asset Management repose sur un panier d’ETF dont certains ont, selon les critères de la position-recommandation 2020-03 de l’Autorité des Marchés Financiers, une approche non significativement engageante en matière de durabilité. En outre, certains ETF de ce panier utilisent une réplication dite indirecte de leur indice de référence : l’exposition à la performance de l’indice financier en question sera obtenue au moyen de transactions sur instruments et/ou produits dérivés (en concluant un contrat de swap de gré à gré). Dans ce cas, les droits de vote attachés aux instruments financiers composant l’indice de référence de l’ETF ne seront pas exercés, ce qui réduit significativement la prise en compte des facteurs de durabilité dans la gestion de l’ETF.

(3) Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures. Les ETF (Exchange Traded Fund) sont des OPCVM, fonds indiciels côtés (sous format de SICAV ou de FCP), qui ont pour objectif de répliquer la performance à la hausse comme à la baisse de leur indice de référence, le plus fidèlement possible sans chercher à le battre (en achetant les titres le composant ou au moyen d'une réplication indirecte via des produits dérivés). »

EPARGNISSIMO, société à actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 Rue Henri Champion, 72030 LE MANS Cedex 9. www.epargnissimo.fr

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