Comparateur contrats Assurance-vie

L’assurance-vie permet de faire fructifier un capital et également de le transmettre. C’est un placement financier offrant de nombreux avantages. En effet, l’assurance-vie permet d’investir sur de nombreux supports diversifiés tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse, lors de la sortie et de la transmission du capital.

Croissance Avenir(1)

Netlife 2(2)

Assureur

Suravenir

Spirica

Personne éligible

  • Personne physique
  • Résidents fiscaux français + expatriés
  • Personne physique
  • Résidents fiscaux français

Versement initial minimum

  • 100€ en gestion libre et gestion libre conseillée
  • 1 000€ en gestion pilotée
  • 1 000€ en gestion libre et pilotée

Possibilités de gestions proposées

  • Gestion libre
  • Gestion libre conseillée
  • Gestion pilotée par Carmignac
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée par Spirica et conseillée selon 8 profils par 4 sociétés de gestion :
    • Active Asset Allocation
    • Taylor AM (anciennement Haas Gestion)
    • Amplegest
    • DNCA
  • Multigestion possible (avec minimum 1000€ par mode de gestion)

Supports d’investissement disponibles

Plus de 700 supports disponibles dont : plus de 100 ETF/trackers, plus de 14 SCPI, plus de 300 fonds labellisés ISR/ESG, 8 sociétés civiles (SC, SCI, SCP), des OPCI et 1 Certificat Or.

Ces supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Plus de 800 supports disponibles dont : 22 SCPI, 11 OPCI, 11 sociétés civiles (SC, SCI, SCP), du Private Equity, des ETF/trackers, EMTN et titres vifs.

Ces supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Fonds en euros et fonds Croissance

  • Suravenir Opportunités 2 : 50% minimum investis en unités de compte
  • Suravenir Rendement 2 : 30% minimum investis en unités de compte
  • Fonds euros nouvelle génération (1.65% en 2021) : 25% minimum investis en unités de compte
  • Fonds Croissance Allocation Long Terme (4,88% en 2021) : 25% minimum investis en unités de compte

Versement complémentaire

Dès 100€

Dès 500€

Versement libres programmés

Dès 50€ par mois

Dès 150€ par mois

Arbitrage

  • Frais : 0%(3)
  • Montant minimum : 50€
  • Minimum restant sur le support : 50€ après arbitrage
  • Frais : 0%(3) si réalisé en ligne sinon 0,80% du montant arbitré (50€ min et 300€ max)
  • Montant minimum : 150€ par arbitrage
  • Minimum restant sur le support : 75€ après arbitrage

Options d’arbitrages programmés

Options gratuites accessibles en gestion libre uniquement :

  • Rééquilibrage automatique
  • Investissement progressif
  • Sécurisation des plus-values
  • Stop loss relatif
  • Dynamisation des plus-values

Options gratuites

  • Rééquilibrage automatique
  • Investissement progressif
  • Sécurisation des plus-values
  • Stop loss relatif

Options de rente au terme

  • Réversion de la rente
  • Annuités garanties
  • Rentes par paliers croissants
  • Rentes par parliers décroissants
  • Garantie dépendance
  • Réversion de la rente
  • Condition : Durée du contrat > 6 mois

Garanties optionnelles

  • Garantie plancher
  • Capital complémentaire en cas de décès accidentel
  • Garantie plancher

Avances

  • Maximum 60% de la valeur de rachat
  • Montant minimum : 1 000€
  • Maximum 60% de la valeur de rachat
  • Montant minimum : 2 000€

Rachat partiel ponctuel

Dès 100€

Minimum restant sur le contrat : - 100€ en gestion libre et gestion libre conseillée - 1 000€ en gestion pilotée

Conditions : Hors acceptation du bénéficiaire, Pas de nantissement

Dès 1 000€
Minimum restant sur le contrat 1 000€ en gestion libre et pilotée

Conditions : Hors acceptation du bénéficiaire, Pas de nantissement

Rachats partiels programmés

Dès 150€ Mensuel / trimestriel / semestriel / annuel

Conditions :

  • Pas de versements programmés en cours
  • Pas d’avance en cours
  • Pas de nantissement
  • Hors acceptation du bénéficiaire
  • Contrat de minimum 1 000€
  • Montant minimum restant : 100€ sur le contrat et 50€ sur chaque support

Dès 150€ Mensuel / trimestriel / semestriel / annuel

Conditions :

  • Pas de versements programmés en cours
  • Pas d’avance en cours
  • Pas de nantissement
  • Hors acceptation du bénéficiaire
  • Contrat de minimum 15 000€
  • Montant restant minimum sur le contrat : 15 000€

Rachat total

Possible à tout moment

Possible à tout moment

Frais d’entrée

0€(3)

0€(3)

Frais annuels de gestion

  • 0,60% sur les fonds en € et UC
  • 0,80% sur la partie UC en gestion pilotée
  • 0,70% pour les UC
  • 2% sur le FENG
  • 0,50% à 0,60% supplémentaires sur la partie UC en gestion pilotée

Frais sur versements

0€(3)

0€(3)

Frais de sortie

0€(4)

0€(4)

Les récompenses

  • Classé 1er du Grand prix de l'assurance vie 2023, catégorie contrats multisupports, par Mieux Vivre votre argent.
  • Label d’excellence de 2014 à 2023 décerné par Les Dossiers de l’Epargne
  • Considéré comme l'un des meilleurs contrats d'assurance- vie de 2022 par le magazine Le Particulier avec une note de 14,22/20
  • Considéré comme l'un des meilleurs contrats d'assurance- vie en ligne de 2022 par le magazine Investir, le Journal des Finances, avec une note de 15/20
  • Oscar 2022 du meilleur contrat d’assurance-vie incluant un fonds eurodynamique décerné par Gestion de Fortune
  • Classé meilleur contrat d'assurance-vie internet de 2022 par le magazine L'EXPRESS
  • Classé 5ème des Victoires 2021 de l'assurance vie - Le Particulier - Septembre 2021
  • Grand prix de l'assurance-vie 2021 - Mention "très bien" dans les prix des multisupports (7ème contrat sur 126) et obtient une mention "bien" dans les prix des fonds en euros (15ème sur 135 contrats classés) décernés par Mieux Vivre Votre Argent - Avril 2021
  • Meilleur contrat d'assurance-vie à gestion profilée - gestion sous mandat - 36ème Oscars de l'Assurance-vie, de la Retraite et de la Prévoyance décerné par le magazine Gestion de Fortune - Avril 2021
  • Classé 4ème des Victoires 2020 de l’assurance vie, catégorie contrats multisupports pour initiés, par Le Particulier
  • Classé 8ème du Grand prix de l'assurance vie 2020, catégorie contrats multisupports, par Mieux Vivre votre argent
  • Considéré comme l'un des meilleurs contrats d'assurance- vie 2019 par le magazine Placement édité par investir-lesechos.fr avec une note de 14,5/20
  • Classé 3ème des Victoires 2019 de l’assurance vie, catégorie contrats multisupports pour initiés, par Le Particulier
  • Oscar 2019 du meilleur contrat d’assurance vie à gestion profilée profil prudent, décerné par Gestion de Fortune
  • Oscar 2018 du meilleur contrat d’assurance-vie à gestion profilée dynamique décerné par Gestion de Fortune
  • Classé 1er ex aequo des meilleurs contrats d'assurance- vie en ligne de 2023 par le magazine Investir, le Journal des Finances, avec une note de 15/20.
  • NetLife 2 a obtenu la Sélection Premium pour 2021-2022 par Good Value For Money et une note de 100 %.

Les « plus » du contrat

  • L'un des contrats les plus accessibles du marché
    • Versement initial et libre: 100€
    • Versements programmés: 50€
  • Une gestion pilotée par la société de renom Carmignac
  • Deux fonds en euros performants :
    • Suravenir Opportunités 2
    • Suravenir Rendement 2
  • Des supports attractifs:
    • Un certificat 100% Or
    • Plus de 100 ETF
    • Plus de 300 fonds labélisés
  • Une gestion pilotée permettant de bénéficier de l'expérience de 5 sociétés de gestion de renom: Active Asset Allocation, Haas Gestion, Edmond de Rothschild, DNCA et Amplegest
  • Un fonds en euros et un fonds Croissance performants :
    • Fonds Euros Nouvelle Génération
    • Fonds Croissance Allocation Long Terme
  • Une offre de supports immobiliers ultra complète:
    • 20 SCPI
    • 8 sociétés civiles
    • 11 OPCI
  • Une distribution de 100% des revenus des SCPI, réinvestis en nouvelles parts.
  • L'accès à plus de 100 titres vifs

En savoir plus sur l'Assurance vie

(1) Croissance Avenir est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport. Ce contrat est commercialisé par Epargnissimo et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09).

Le document d'informations clés du contrat d'assurance-vie Croissance Avenir contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez vous procurer ce document auprès de Suravenir ou en vous rendant sur notre page Documents.

(2) NETLIFE 2 est un contrat d’assurance-vie individuel libellé en euros et/ou en unités de compte et/ou en parts de provisions de diversification dont l'assureur est Spirica et le distributeur est Epargnissimo.

UAF LIFE Patrimoine, SA au capital de 1 301 200 €- 433 912 516 RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr, enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – 4 place de Budapest - 75436 PARIS Cedex 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02 - Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances.

Spirica - S.A. au capital social de 231 044 641,08 euros. Entreprise régie par le Code des Assurances - n° 487 739 963 RCS Paris - 16-18 boulevard Vaugirard - 75015 PARIS. Spirica est une société d’assurance agréée et immatriculée auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous le numéro 1021306, autorité de contrôle située 4 Place de Budapest, CS 92459 – 75436 PARIS CEDEX 09.

Les caractéristiques principales du contrat Netlife 2 et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur simple demande auprès de votre Conseiller et/ou en ligne sur le site www.spirica.fr

(3) Hors versements et arbitrages sur SCI, SCPI, SCP et ETF. Pour les autres frais, consultez la notice du contrat.

(4) Hors fiscalité et prélèvements sociaux et hors option pour la remise de titres. Pour les autres frais, consultez la notice du contrat.

EPARGNISSIMO, société à actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 Rue Henri Champion, 72030 LE MANS Cedex 9. www.epargnissimo.fr

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