La gestion libre conseillée sur vos contrats Epargnissimo

Unique sur le marché de l’épargne en ligne ! Epargnissimo, en partenariat avec EOS Allocations, vous propose un service de gestion conseillée. Ce service a pour objectif de vous guider et de vous accompagner dans la gestion de vos contrats Epargnissimo.

Compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée, ce service vous permettra d’être accompagné dans vos investissements, en conservant la main sur vos contrats, et cela sans frais additionnels car ce service est totalement pris en charge par Epargnissimo.

Depuis 10 ans, nous constatons qu’une part importante de nos clients veut gérer elle-même leur épargne et désire à la fois être accompagnée dans le choix des supports à sélectionner.

Nous étions dans une impasse qui méritait une issue !

Nous avons développé une solution adaptée à la demande de nos clients, sans engagement et sans frais complémentaire : la gestion conseillée Epargnissimo by EOS Allocations.

La gestion conseillée : compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée !

Faites le bon choix parmi les modes de gestion proposés sur nos contrats :

En effet, tous nos clients ne désirent pas souscrire à une gestion pilotée. Certains de nos clients se retrouvent face à des contrats complets, proposant des centaines de supports en unités de compte investis en immobilier, en actions, obligations, des ETF, des fonds ESG/ISR, en private equity, etc… Quels fonds choisir ? Quelle allocation pour quelle durée ? Quel investissement est adapté à mon projet ou ma situation? Autant de questions qui restent souvent sans réponse.

C’est la raison pour laquelle nous avons développé ce nouveau service, qui a pour objectif de vous accompagner dans le choix des unités de compte, de façon ludique et pédagogique.

Grâce à la gestion conseillée Epargnissimo, les experts d’EOS Allocations vous livrent des allocations « clés en main », en fonction de votre profil :

• défensif
• équilibré
• dynamique
• offensif.

Qu'est-ce que la Gestion conseillée Epargnissimo ?

De plus en plus d’épargnants souhaitent gérer eux-mêmes leur épargne et se tournent vers les contrats d’assurance vie et d’épargne retraite en ligne. Avec une gestion totalement en ligne et des frais réduits, ces contrats ont séduit de nombreux épargnants.

Accessible dès 1 000€ d'encours sur votre contrat.

Avec le service de gestion conseillée by Epargnissimo, nos clients conservent les atouts de leurs contrats en ligne, frais réduits et gestion en ligne, tout en étant accompagné et conseillé sur leurs contrats sans aucun coût supplémentaire ! L’alliance du prix, du service et du conseil aux services de nos clients.

La double expertise de ce service :

EOS ALLOCATIONS

EOS Allocations est un allocataire d’actifs pour le compte exclusivement de professionnels (CGP, family office, institutionnels et entreprises…). Son métier exclusif est le conseil en allocation d’actifs.

Qu’est-ce qu’un allocataire d’actifs ?

Le quotidien d’un allocataire d’actifs consiste à :

• Analyser les marchés et la macro-économie mondiale
• Rencontrer les gérants des sociétés de gestion, les challengers sur leurs portefeuilles et comprendre leurs choix
• Définir des allocations adaptées au contexte actuel tout en maitrisant le budget de risque qui lui est donné en respectant la diversification de l’allocation Les process de travail et l’historique de la société EOS Allocations permettent de s’affirmer comme un partenaire de confiance pour les clients d’Epargnissimo.

EPARGNISSIMO

Depuis notre création en 2009, notre unique objectif a été de rendre l’épargne accessible, et de simplifier la compréhension de l’épargne financière. Satisfaction et accompagnement des épargnants sont nos maîtres mots. Notre exigence passe évidemment par une sélection rigoureuse des produits et contrats que nous proposons, mais également par un accompagnement quotidien dans les différentes démarches de nos clients. C’est la raison pour laquelle de nombreux outils (fiches comprendre, tutoriels, actualités, focus fonds, …) sont mis librement à disposition sur notre site.

Avec ce nouveau service de gestion conseillée, nous allons encore plus loin dans l’accompagnement en rendant accessible des notions parfois complexes sur la macro économie ou encore la sélection des fonds, composant vos portefeuilles. Grace à cette nouvelle fonctionnalité gratuite, vous aurez accès régulièrement à nos analyses des marchés ainsi qu’à des allocations « clé en main », vous permettant de mieux appréhender vos placements, tout en conservant la main sur votre contrat et vos opérations.

Comment fonctionne ce service ?

Epargnissimo a sélectionné EOS Allocations, en considérant que les apports techniques et qualitatifs étaient remplis pour nos clients. Le but de ce service est de donner accès, aux épargnants d’Epargnissimo, à une offre normalement réservée à une clientèle institutionnelle, tout en rendant les communications compréhensibles et adaptées.

Epargnissimo, de part son fonctionnement vous donne accès à ce service sans coût additionnel dans le cadre de la gestion de votre contrat (en gestion libre) et vous donne accès à des profils en adéquation avec vos besoins et les tendances "marchés. Vous êtes libre d’exécuter ou de ne pas exécuter les recommandations.

L'expertise d’EOS Allocations est d'étudier en continu les marchés financiers et la macro économie grâce à différents indicateurs avancés. Cela leur permet d’analyser les grandes tendances et ainsi faire ressortir les classes d’actifs à privilégier pour les périodes à venir.

EOS Allocations et Epargnissimo construisent par la suite les allocations, autour du budget de risque inhérent à chaque profil, et nous vous accompagnons dans vos démarches et les explications.L’objectif est que vous puissiez comprendre l’ensemble des choix et des solutions que nous vous proposons.

Zoom sur la "mécanique EOS ALLOCATIONS" :

Comment bénéficier de ce service ?

A la souscription du contrat :

• Vous pouvez mettre en place le service de gestion conseillé dès la souscription de vos contrats chez Epargnissimo. Il suffit d’en informer nos équipes lors de la souscription.
• Vous recevez ensuite par mail, les informations relatives au profil choisi ainsi qu’à la répartition des différents fonds qui le composent.
• Vous n’avez plus qu’à procéder à l’opération d’arbitrage ou de versement depuis votre espace client.

Ou pendant la vie du contrat

• Par téléphone, vous informez nos équipes que vous désirez recevoir les alertes arbitrages sur le ou les contrats que vous avez auprès d’Epargnissimo Ou via le formulaire mis à votre disposition sur le site, vous vous inscrivez pour recevoir les alertes arbitrages suivant le profil qui vous correspond.
• Vous recevez ensuite par mail, les informations relatives au profil choisi ainsi qu’à la répartition des différents fonds qui le composent.
• Vous n’avez plus qu’à procéder à l’opération d’arbitrage ou de versement depuis votre espace client.

Ces alertes peuvent être activées ou retirées à tout moment.

En cas d'arbitrage :

Si le contexte et l’environnement macro-économique nous conduit à modifier la sélection des fonds composant nos profils, vous recevrez par mail une proposition d’arbitrage. Ce document vous présentera notre analyse économique expliquant pourquoi nous vous proposons cette opération. Vous y trouverez également la nouvelle répartition ainsi que les opérations d’arbitrage à effectuer (achat / vente des supports). Vous n’aurez plus qu’à effectuer l’opération depuis votre interface.

Vous pouvez également prendre un rdv téléphonique ou visio avec un conseiller pour plus d'information ou un accompagnement personnalisé.

Simplicité et efficacité, une marque de fabrique d’Epargnissimo !

Une offre construite autour de 4 profils :