Les modes de gestion proposés par Epargnissimo
Notre équipe vous propose dans ce webinaire un état des lieux des différents modes de gestion présents au sein des contrats d'assurance-vie et PER individuels d'Epargnissimo ! Après une année 2021 faste pour les marchés financiers, l’année 2022 a été marquée par une baisse significative de l’ensemble des classes d’actifs au niveau mondial. Gestion libre conseillée, gestion pilotée ou gestion Horizon Retraite, qui obtient les meilleures performances ?
Au sommaire de ce replay :
- Focus sur les différents modes de gestion : comment fonctionnent-ils ? Quelles différences ?
- Choisir le mode de gestion le plus adapté à vos objectifs
- Tour d'horizon des performances des différents modes de gestion présents au sein des contrats proposés par Epargnissimo
- Présentation de la gestion libre conseillée : compromis idéal entre gestion libre et gestion pilotée !
Les intervenants :
- Jean-Olivier Ousset, Fondateur d’Epargnissimo
- Xavier Girard, Directeur associé d’Epargnissimo
Les modes de gestion présentés dans ce webinaire
La gestion libre
Pour les épargnants souhaitant gérer leur contrat en toute autonomie
Fonctionnement
L'épargnant sélectionne les fonds sur lesquels il souhaite investir parmi des centaines de supports selon son profil :
- Actions
- Obligations
- Immobilier
- Private Equity
- Produits structurés
- Titres vifs, etc.
Il effectue ses arbitrages en toute autonomie.
Caractéristiques
- Accessible entre 100€ et 500€ d'encours selon le contrat
- 0% de frais d'arbitrage ou de sortie
- Versements programmés dès 50€ par mois
- Modification du mode de gestion à tout moment et sans frais
Le service de gestion libre conseillée
Pour les épargnants souhaitant gérer leur contrat tout en étant accompagnés dans le choix de leurs allocations
Fonctionnement
Conservez la main sur votre contrat et effectuez librement vos opérations en ligne.
Epargnissimo, en partenariat avec la société EOS Allocations spécialisée dans le conseil en allocation d'actifs, vous fournit des allocations clés en main. Vous restez libre d'appliquer toutes ou une partie de nos recommandations au sein de votre contrat selon le profil sélectionné (Défensif, Equilibré, Dynamique ou Offensif).
Envoi de reportings expliquant notre stratégie de gestion et les performances des différents profils.
Envoi de conseils en allocation d'actifs trimestriels (C2A).
Envoi de propositions d'arbitrages justifiées avec la liste des opérations à effectuer si le contexte macro-économique conduit à modifier la sélection des fonds.
Organisation de points macroéconomiques réguliers sous forme de webinaires.
Caractéristiques
- Accessible dès 500€ d'encours sur votre contrat
- Service gratuit sans coût supplémentaire aux frais annuels de gestion de votre contrat (coût pris en charge par Epargnissimo)
- Versements programmés dès 50€ par mois
- Modification du profil de gestion à tout moment et sans frais
Le mandat d'arbitrage
Pour les épargnants souhaitant totalement déléguer la gestion des arbitrages de leur contrat
Fonctionnement
L'assureur, sur les conseils d'une société de gestion, sélectionnera les unités de compte sur lesquelles investir et effectuera les arbitrages en votre nom sur votre contrat selon le profil sélectionné (Prudent, Equilibré ou Dynamique).
Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.
Un reporting trimestriel expliquant notre stratégie de gestion et les performances vous sera envoyé.
Caractéristiques
- Accessible à 500€ ou 1000€ d'encours selon le contrat
- 0.20% à 0.60% de frais annuels de gestion supplémentaires sur les unités de compte en fonction du contrat
- Versements programmés dès 50€ par mois
- Modification de votre profil de gestion à tout moment et sans frais
La gestion à Horizon
Pour les épargnants souhaitant déléguer la gestion de leurs arbitrages et bénéficier d'une sécurisation progressive du capital
Fonctionnement
Bénéficier d'une gestion automatisée de ses arbitrages selon le profil sélectionné (Prudent, Equilibré ou Dynamique).
Une sécurisation progressive du capital au fur et à mesure à l'approche de l'âge de liquidation du plan envisagée par l'assuré.
Un reporting expliquant notre stratégie de gestion et les performances des différents profils envoyé tous es trimestres.
Caractéristiques
- Accessible de 500€ à 1 000€ selon le contrat
- 0% de frais annuels de gestion supplémentaires
- Versements programmés dès 50€ par mois
- Modification du profil de gestion à tout moment et sans frais
Plus de renseignements :
- Téléphone : 09 72 39 49 50
- Mail : contact@epargnissimo.fr
Croissance Avenir et Croissance Avenir Capitalisation sont respectivement un contrat d'assurance-vie et un contrat de capitalisation de groupe de type multisupport.
Suravenir PER est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat d'assurance de groupe de type multisupport dont l'exécution est liée à la cessation d'activité professionnelle.
Ces contrats sont commercialisés par Epargnissimo et gérés par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09).
Le document d'informations clés des contrats Croissance Avenir et Croissance Avenir Capitalisation contient les informations essentielles de ces contrats. Vous pouvez vous procurer ce document auprès de Suravenir ou en vous rendant sur notre page Documents.
NETLIFE 2 est un contrat d'assurance-vie individuel assuré par Spirica et distribué par Epargnissimo.
UAF LIFE Patrimoine, SA au capital de 1 301 200 €- 433 912 516 RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr, enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – 4 place de Budapest - 75436 PARIS Cedex 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02 - Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances. Spirica - S.A. au capital social de 231 044 641,08 euros. Entreprise régie par le Code des Assurances - n° 487 739 963 RCS Paris - 16-18 boulevard Vaugirard - 75015 PARIS. Spirica est une société d’assurance agréée et immatriculée auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous le numéro 1021306, autorité de contrôle située 4 Place de Budapest, CS 92459 – 75436 PARIS CEDEX 09.
Le PER Objectif Retraite est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat collectif à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par le Groupement d’Epargne Retraite Populaire VICTORIA auprès d’APICIL Epargne Retraite.
APICIL Epargne Retraite, société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 021 455, 50 euros. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - RCS LYON 338 746 464. Siège social : 38 rue Francois Peissel 69300 Caluire et Cuire. VICTORIA, Groupement d’Epargne Retraite Populaire (GERP) n°490 232 493 / GP53, association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé 38 rue François Peissel, 69300 Caluire et Cuire.
EPARGNISSIMO, société par actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue d’Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro : 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière de la compagnie MMA-IARD Assurances Mutuelles / 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon, 72030 Le Mans Cedex 09. www.epargnissimo.fr
Document à caractère publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
