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L'épargne enfin accessible
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Actualité Epargnissimo

Nouveauté - Un service de gestion conseillée sur vos contrats Epargnissimo

Unique sur le marché de l’épargne en ligne ! Epargnissimo, en partenariat avec EOS Allocations, vous propose dorénavant un service de gestion conseillée. Ce service a pour objectif de vous guider et de vous accompagner dans la gestion de vos contrats Epargnissimo. Compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée, ce nouveau service vous permettra d’être accompagné dans vos investissements, en conservant la main sur vos contrats, et cela sans frais additionnels car ce service est totalement pris en charge par Epargnissimo.

Depuis 10 ans, nous constatons qu’une part importante de nos clients veut gérer elle-même leur épargne et désire à la fois être accompagnée dans le choix des supports à sélectionner.

Nous étions dans une impasse qui méritait une issue !

Nous avons le plaisir de vous présenter notre solution adaptée à la demande de nos clients, sans engagement et sans frais complémentaire : la gestion conseillée Epargnissimo by EOS Allocations.

La gestion conseillée : compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée !

Faites le bon choix parmi les modes de gestion proposés sur nos contrats :

En effet, tous nos clients ne désirent pas souscrire à une gestion pilotée. Certains de nos clients se retrouvent face à des contrats complets, proposant des centaines de supports en unités de compte investis en immobilier, en actions, obligations, des ETF, des fonds ESG/ISR, en private equity, etc… Quels fonds choisir ? Quelle allocation pour quelle durée ? Quel investissement est adapté à mon projet ou ma situation? Autant de questions qui restent souvent sans réponse.

C’est la raison pour laquelle nous avons développé ce nouveau service, qui a pour objectif de vous accompagner dans le choix des unités de compte, de façon ludique et pédagogique.

Grâce à la gestion conseillée Epargnissimo, les experts d’EOS Allocations vous livrent des allocations « clés en main », en fonction de votre profil : défensif, équilibré, dynamique ou offensif.

Qu'est-ce que la Gestion conseillée Epargnissimo ?

Service dédié aux clients Epargnissimo

GRATUIT

Un accompagnement et des conseils

RENFORCES

Une accessibilité et autonomie

COMPLETE

De plus en plus d’épargnants souhaitent gérer eux-mêmes leur épargne et se tournent vers les contrats d’assurance vie et d’épargne retraite en ligne. Avec une gestion totalement en ligne et des frais réduits, ces contrats ont séduit de nombreux épargnants.

=> Accessible dès 1 000€ d'encours sur votre contrat.

Avec le service de gestion conseillée by Epargnissimo, nos clients conservent les atouts de leurs contrats en ligne, frais réduits et gestion en ligne, tout en étant accompagné et conseillé sur leurs contrats sans aucun coût supplémentaire ! L’alliance du prix, du service et du conseil aux services de nos clients.

La double expertise de ce service :

EOS ALLOCATIONS

EOS Allocations est un allocataire d’actifs pour le compte exclusivement de professionnels (CGP, family office, institutionnels et entreprises…). Son métier exclusif est le conseil en allocation d’actifs.

Qu’est-ce qu’un allocataire d’actifs ?
    Le quotidien d’un allocataire d’actifs consiste à :
  • Analyser les marchés et la macro-économie mondiale
  • Rencontrer les gérants des sociétés de gestion, les challengers sur leurs portefeuilles et comprendre leurs choix
  • Définir des allocations adaptées au contexte actuel tout en maitrisant le budget de risque qui lui est donné en respectant la diversification de l’allocation

Les process de travail et l’historique de la société EOS Allocations permettent de s’affirmer comme un partenaire de confiance pour les clients d’Epargnissimo.

EPARGNISSIMO

Depuis notre création en 2009, notre unique objectif a été de rendre l’épargne accessible, et de simplifier la compréhension de l’épargne financière. Satisfaction et accompagnement des épargnants sont nos maîtres mots. Notre exigence passe évidemment par une sélection rigoureuse des produits et contrats que nous proposons, mais également par un accompagnement quotidien dans les différentes démarches de nos clients. C’est la raison pour laquelle de nombreux outils (fiches comprendre, tutoriels, actualités, focus fonds, …) sont mis librement à disposition sur notre site.

Avec ce nouveau service de gestion conseillée, nous allons encore plus loin dans l’accompagnement en rendant accessible des notions parfois complexes sur la macro économie ou encore la sélection des fonds, composant vos portefeuilles. Grace à cette nouvelle fonctionnalité gratuite, vous aurez accès régulièrement à nos analyses des marchés ainsi qu’à des allocations « clé en main », vous permettant de mieux appréhender vos placements, tout en conservant la main sur votre contrat et vos opérations.

Comment fonctionne ce service ?

Epargnissimo a sélectionné EOS Allocations, en considérant que les apports techniques et qualitatifs étaient remplis pour nos clients. Le but de ce service est de donner accès, aux épargnants d’Epargnissimo, à une offre normalement réservée à une clientèle institutionnelle, tout en rendant les communications compréhensibles et adaptées.

Epargnissimo, de part son fonctionnement vous donne accès à ce service sans coût additionnel dans le cadre de la gestion de votre contrat (en gestion libre) et vous donne accès à des profils en adéquation avec vos besoins et les tendances "marchés. Vous êtes libre d’exécuter ou de ne pas exécuter les recommandations.

L'expertise d’EOS Allocations est d'étudier en continu les marchés financiers et la macro économie grâce à différents indicateurs avancés. Cela leur permet d’analyser les grandes tendances et ainsi faire ressortir les classes d’actifs à privilégier pour les périodes à venir.

EOS Allocations et Epargnissimo construisent par la suite les allocations, autour du budget de risque inhérent à chaque profil, et nous vous accompagnons dans vos démarches et les explications.L’objectif est que vous puissiez comprendre l’ensemble des choix et des solutions que nous vous proposons.

Zoom sur la "mécanique EOS ALLOCATIONS" :

Comment bénéficier de ce service ?

A la souscription du contrat :
  • Vous pouvez mettre en place le service de gestion conseillé dès la souscription de vos contrats chez Epargnissimo. Il suffit d’en informer nos équipes lors de la souscription.
  • Vous recevez ensuite par mail, les informations relatives au profil choisi ainsi qu’à la répartition des différents fonds qui le composent.
  • Vous n’avez plus qu’à procéder à l’opération d’arbitrage ou de versement depuis votre espace client.
Ou pendant la vie du contrat
  • Par téléphone, vous informez nos équipes que vous désirez recevoir les alertes arbitrages sur le ou les contrats que vous avez auprès d’Epargnissimo Ou via le formulaire mis à votre disposition sur le site, vous vous inscrivez pour recevoir les alertes arbitrages suivant le profil qui vous correspond.
  • Vous recevez ensuite par mail, les informations relatives au profil choisi ainsi qu’à la répartition des différents fonds qui le composent.
  • Vous n’avez plus qu’à procéder à l’opération d’arbitrage ou de versement depuis votre espace client.
  • Ces alertes peuvent être activées ou retirées à tout moment.

En cas d'arbitrage :

Si le contexte et l’environnement macro-économique nous conduit à modifier la sélection des fonds composant nos profils, vous recevrez par mail une proposition d’arbitrage. Ce document vous présentera notre analyse économique expliquant pourquoi nous vous proposons cette opération. Vous y trouverez également la nouvelle répartition ainsi que les opérations d’arbitrage à effectuer (achat / vente des supports). Vous n’aurez plus qu’à effectuer l’opération depuis votre interface.

Vous pouvez également prendre un rdv téléphonique ou visio avec un conseiller pour plus d'information ou un accompagnement personnalisé.

Simplicité et efficacité, une marque de fabrique d’Epargnissimo !

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Une offre construite autour de 4 profils :

Profil Durée Risque Performances du 01/01/21 au 27/09/2021
DEFENSIF 3 à 5 ans 1,84/7 3,82 %
EQUILIBRE 5 ans minimum 2,65/7 3,43%
DYNAMIQUE plus de 8 ans 4,48/7 10,43%
OFFENSIF plus de 10 ans 5,98/7 10,81%

Le profil DEFENSIF :


3,82%
Performances du 01/01/21 au 27/09/2021


1,84/7
Notation de risque du profil

Les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le profil Défensif est composé d’un socle de fonds euro (50%) complété par une SCI (10%-20%) et une poche diversifiée de plusieurs fonds en unités de compte. Au sein de cette poche, on retrouve des stratégies actions (15%-20%) et obligataires (10%) ainsi que de la gestion alternative (5%-10%) dont l’objectif est d’obtenir des rendements décorrélés des classes d’actifs traditionnelles (actions, obligations…).

Vous souhaitez choisir le profil défensif ?

Vous recherchez des performances à moyen terme qui s’accompagneront d’un niveau de risque faible. La durée d’investissement que nous vous recommandons est de minimum de 3 à 5 ans.

Le reporting du profil DEFENSIF Accéder au reporting

Le profil EQUILIBRE :


3,43%
Performances du 01/01/21 au 27/09/2021


2,65/7
Notation de risque du profil

Les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le profil Equilibre est composé d’un socle de fonds euro (45%-50%) complété par une poche SCI (5%-10%) et une poche diversifiée de 7 ou 8 fonds. Au sein de cette poche, on retrouve des stratégies actions (30%-35%) et obligataires (10%-15%).

Vous souhaitez choisir le profil équilibré ?

Vous recherchez une valorisation de votre capital à moyen terme avec un couple rendement/risque maitrisé. La durée d’investissement que nous vous recommandons est de minimum 5 ans.

Le reporting du profil EQUILIBRE Accéder au reporting

Le profil DYNAMIQUE:


10,43%
Performances du 01/01/21 au 27/09/2021


4,48/7
Notation de risque du profil

Les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le profil Dynamique est composé d’un socle de fonds euro (10%) complété par une SCI (5%-15%) et une poche diversifiée d’un dizaine de supports. Au sein de cette poche, on retrouve principalement des stratégies actions (65%) et obligataires (10%-15%).

Vous souhaitez choisir le profil dynamique ?

Vous recherchez des performances à long terme, votre tempérament vous autorise un niveau de risque élevé. La durée d’investissement que nous vous recommandons est de plus de 8 ans.

Le reporting du profil DYNAMIQUE Accéder au reporting

Le profil OFFENSIF :


10,81%
Performances du 01/01/21 au 27/09/2021


5,98/7
Notation de risque du profil

Les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le profil Offensif est composé principalement d'actions (70%-75%) complétées par des obligations (5%-10%) et de la gestion alternative, c’est-à-dire de fonds de recherche de performance absolue (15%-20%)..

Vous souhaitez choisir le profil offensif ?

Vous recherchez un potentiel de performances important en contrepartie d’une prise de risque très élevée. La durée d’investissement que nous vous recommandons doit être supérieure à 10 ans.

Le reporting du profil OFFENSIF Accéder au reporting

Un service "gratuit" à l'écoute de vos besoins ...

Les conditions d'accès et les contrats éligibles:

  • Frais : GRATUIT
  • Accès : dès 1 000€ d'encours
  • Contrats éligibles : Tous les contrats proposés par Epargnissimo, en gestion libre
  • Versements programmés : dès 50€ par mois
  • Spécificités : changement de mode de gestion ou de profil : GRATUIT

Pour allez plus loin ...

Système de notation du profil de risque

Le profil de risque et de rendement potentiel est représenté par une échelle allant de 1 à 7. Le score donne une estimation du niveau de risque ainsi que du potentiel de performance du fonds.

Grâce à un indicateur la « volatilité ». Elle est mesurée par la variation moyenne de sa valeur sur les 5 dernières années. Cet indicateur traduit la tendance du fonds à fluctuer, plus ou moins fortement, à la hausse ou à la baisse. Lorsque la volatilité est élevée, le gain potentiel est plus important, mais en contrepartie, le risque de perte l'est aussi. A titre d’exemple, un score de 5 indique que la valeur du fonds a varié en moyenne de 10 à 15 % au-dessus et en dessous de sa valeur moyenne.

A titre d’exemple, un score de 5 indique que la valeur du fonds a varié en moyenne de 10 à 15 % au-dessus et en dessous de sa valeur moyenne.

Pour obtenir plus de renseignement, vous pouvez contacter l'équipe EPARGNISSIMO.

La gestion conseillée Epargnissimo est disponible sur vos contrats

EPARGNISSIMO, société à responsabilité limitée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro : 09 049 292.www.epargnissimo.fr

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti, les unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures. Les supports d’investissement mentionnés ci-dessus sont donnés à titre purement indicatif et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement ni un conseil en allocation d’actifs.

Epargnissimo et EOS Allocations ne sauraient en aucun cas être tenus pour responsables quant à l’utilisation faite des analyses et informations données ci-dessus.

La responsabilité revient au client, seul décisionnaire, de mettre en application toute ou partie de ces recommandations.

Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

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