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Actualité Epargnissimo

Epargnissimo NETLIFE : l'assurance-vie 100% SCPI

Epargnissimo NETLIFE, le contrat d'assurance-vie idéal pour investir à 100% en SCPI !

Contrat d'assurance-vie Netlife par Epargnissimo

Assureur: Spirica

Le contrat Epargnissimo NETLIFE est un contrat d’assurance-vie individuel.

Epargnissimo NETLIFE en bref :

caractéristiques du contrat Epargnissimo Netlife par UAF Patrimoine

Epargnissimo NETLIFE est un contrat d’assurance-vie géré par UAF Life Patrimoine, filiale de Spirica détenue par le groupe Crédit Agricole Assurances le premier bancassureur en Europe.

Epargnissimo NETLIFE est également un contrat 100% web accessible 24h/24 7j/7 sur notre site internet. Avec Epargnissimo, gérer votre contrat en ligne est possible avec les :
Arbitrages Versements libres/programmés Rachats partiels Options de gestion

« Epargnissimo NETLIFE est le contrat idéal pour investir en immobilier dans une assurance-vie dès 1000 € ! »

Informations complémentaires

Contrat d'assurance-vie Netlife par Epargnissimo

Zoom sur les modes de gestion

Avec l’arrivée de la gestion pilotée en 2017 au sein du contrat Epargnissimo Netlife, 2 modes de gestion sont désormais disponibles à partir de 1 000€ : la gestion libre et la gestion pilotée.

La gestion libre

  • Un contrat accessible 24h/24h 7j/7j
  • Une liberté de constituer sa propre allocation d’actifs
  • Une possibilité de gérer son contrat en ligne selon ses envies (arbitrages, versements, rachats partiels)

La gestion pilotée

  • 2 types de gestion de l’allocation d’actifs : gestion par robo advisor ou par des sociétés de gestion renommées (Edmond de Rothschild Asset Management et Haas Gestion)
  • Un mode de gestion accessible à tout moment en cours de vie du contrat (par versement ou arbitrage)
  • Une possibilité de combiner la gestion libre à la gestion pilotée au sein du même contrat et même plusieurs gestions pilotées

En savoir plus sur la gestion pilotée dans le contrat Epargnissimo Netlife

Contrat d'assurance-vie Netlife par Epargnissimo

Zoom sur les arbitrages

Les arbitrages sur Epargnissimo NETLIFE permettent de modifier la répartition sur votre contrat et ainsi de s’adapter aux fluctuations du marché.

Les arbitrages sont :

  • Libres à tout moment après la fin du délai de renonciation,
  • Enregistrés le jour de leur réception : date de valeur J+1,
  • Possible dès 150 € minimum par arbitrage,
  • Possible dès 75 € minimum de solde restant après arbitrage,
  • Réalisables en ligne.
Contrat d'assurance-vie Netlife par Epargnissimo

Zoom sur les frais

Les frais sur Epargnissimo NETLIFE sont compétitifs:
vous n'aurez aucun frais sur les versements et sur les arbitrages, ils sont gratuits en ligne.

0 % de frais sur les versements

    Frais de Gestion annuels Fonds en euros2 :

  • 0,70 % sur l’Actif Général
  • 0,70 % sur Euro Allocation Long Terme
  • 1 % sur NéoEuro Garanti
  • 1 % sur EuroSélection

0,70 % de frais de gestion annuels sur les unités de compte.

    Frais d’arbitrages :
  • Gratuits s'ils sont réalisés en ligne,
  • 0,80 % du montant,s'ils sont saisis en version papier avec un minimum de 50 € et un maximum à 300 € pour l’arbitrage.
Contrat d'assurance-vie Netlife par Epargnissimo

Zoom sur les options de gestion et de prévoyance

Les options de gestion et de prévoyance sur Epargnissimo NETLIFE permettent d’adapter votre stratégie d'investissement en augmentant votre potentiel de performance ou en limitant le risque notamment avec les unités de compte.

  • Option Investissement progressif : gratuite;
  • Option Sécurisation des plus-values : gratuite;
  • Option Rééquilibrage automatique : gratuite;
  • Option Stop-Loss Relatif : gratuite;
  • Garantie Décès Plancher : (voir tarification dans la notice du contrat).
Contrat d'assurance-vie Netlife par Epargnissimo

Zoom sur la disponibilité

Epargnissimo NETLIFE est un contrat très flexible : le capital est disponible à tout moment pour accompagner vos projets.

    Rachats partiels programmés :

  • possibles, à condition toutefois : de ne pas avoir opté pour les versements libres programmés, de ne pas avoir d’avance en cours sur votre adhésion, d’avoir une valeur atteinte sur le contrat d’un montant minimum de 15 000 €;
  • 150 € minimum par rachat;
  • 1 500 € minimum sur le contrat après chaque rachat ;
  • périodicité : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.

    Rachats partiels ponctuels :

  • possibles à tout moment, dès la fin de la période de renonciation;
  • 1 000 € minimum par rachat;
  • 1 000 € minimum sur le contrat après le rachat;
  • 75 € minimum sur un support après rachat.

    Rachat total :

  • possible à tout moment.

    Les avances :

  • possibles dès que le contrat a 6 mois et cela pour un montant minimum de 2 000 € (voir le règlement des avances en vigueur)
.

Nos fonds en euros

Les fonds en euros *

Ils ont pour objectif la recherche d’une valorisation régulière de l’épargne en toute sécurité.

En plus du Fonds en Euros Général de Spirica, Epargnissimo NETLIFE propose un large choix de fonds en euros2 innovants :

  • Euro-Dynamiques : NéoEuro Garanti et EuroSélection,
  • Opportuniste : Euro Allocation Long Terme.

Ce fonds en euros2 est l’un des meilleurs fonds en euros2 du marché qui a obtenu une performance supérieure aux autres fonds en euros2 classiques du marché.
Il se compose majoritairement :

- de fonds obligataires (obligations d’Etats, d’entreprises etc …),

- de fonds immobiliers (SCPI, SCI, OPCI),

- d’OPCVM (fonds actions, diversifiées, etc…)

- d’actions cotées.


Ce support bénéficie d’un effet cliquet c’est-à-dire qu’une participation aux bénéfices est acquise chaque année et cela de manière permanente.

évolution du taux du Fonds en Euros Général de spirica  par epargnissimo

Ce fonds en euros2 dynamique propose un potentiel de rendement supérieur par rapport à un fonds en euros2 classique. Il se compose de :

au minimum 70% de l’actif Général de Spirica

et d'

au maximum 30% investis sur le support Epargne 365 de Haas Gestion.
Ces 30% procurent le potentiel de performances des marchés d’actions tout en conversant la sécurité d’un fonds en euros2

évolution du taux du fonds en euros euro sélection netlife par epargnissimo

Ce fonds en euros2 dynamique est une combinaison optimale entre sécurité et dynamisme qui propose ainsi une performance potentiellement supérieure à un fonds en euros2 classique. Il se compose d' :

au minimum 70% de l’actif Général de Spirica

et d'

au maximum 30% dont la gestion est confiée à Morningstar.
Ces 30% procurent le potentiel de performances des marchés d’actions tout en conversant la sécurité d’un fonds en euros2.

évolution du taux du fonds en euros néo euro garanti netlife par epargnissimo

Ce fonds en euros2 « nouvelle génération » procure un meilleur rendement potentiel qu’un fonds en euros2 classique grâce à son allocation adéquate alliant le dynamisme et l’opportunité.

Il est investi principalement dans l’immobilier :

A 80% sous forme de SCPI (au 31/12/2016) sélectionnée par l’assureur. Ce support a une stratégie qui s’adapte aux marchés en temps réel.
Contrairement aux fonds en euros2 dynamiques ou classiques, ce fonds en euros2 opportuniste comporte une limitation en investissement : Maximum 60% de l’investissement et des pénalités de 3% en cas de rachats pendant les trois premières années suivant l’investissement. Investissement limité à 100 000€ par contrat applicable aux versements cumulés sur les supports Euro Allocation Long Terme et Euro Allocation Long Terme 2 (nets des sommes désinvesties sur chacun des deux fonds) compris dans le plafond global de 60% par versement sur les fonds en euros2 innovants.

évolution du taux du fonds en euros allocation long terme netlife par epargnissimo
Le montant d'investissement maximum sur le(s) fonds en euros2 s'élève à 2 000 000 €, par personne, tous contrats confondus souscrits auprès de Spirica.

Nos unités de compte

Les unités de compte sont les supports autres que les fonds en euros2 dont le capital n’est pas garanti mais qui ont pour objectif d’obtenir un rendement supérieur sur le court, moyen et long terme.

Epargnissimo NETLIFE compte plus de 300 Unités de Compte dont les référencements sont qualitatifs, variés et différenciants : OPCVM, SCPI, FCPR, ...

Epargnissimo NETLIFE est le contrat idéal pour investir en immobilier grâce à :

  • + de 10 SCPI : à capital fixe ou variable, immobiliers de bureaux,
  • 2 SCP,
  • 1 SCI,
  • 1 OPCI.
Qu'est ce qu'une SCPI ? En savoir +
Comparatif SCPI Epargnissimo NETLIFE tableau comparatif

Choisissez parmi nos SCPI à capital fixe et variable disponible sur le contrat Epargnissimo NETLIFE:

  • 2 SCPI à capital fixe
  • Plus de 10 SCPI à capital variable

Les différences entre ces deux types de SCPI :

Pour les SCPI à capital fixe, il y a des frais d’entrée de 2% et elles distribuent 85% des loyers.

Pour les SCPI à capital variable, les frais d’entrée varient entre 4.25% et 9.96% de la part investie selon la SCPI choisie et elles distribuent 100% des loyers.

SCPI A CAPITAL FIXE - EPARGNISSIMO NETLIFE

Le taux de distribution des SCPI au sein du contrat Epargnissimo NETLIFE est de 85% des revenus distribués par les SCPI à capital fixe.

Nom Société de gestion Performance* 2016 Frais d'acquisition Documents
FRANCE INVESTPIERRE BNP Paribas Real Estate 4,66% 2,00% Annexe Reporting
ACCES VALEUR PIERRE BNP Paribas Real Estate 4,73% 2,00% Annexe Reporting

SCPI A CAPITAL VARIABLE - EPARGNISSIMO NETLIFE

Le taux de distribution des SCPI au sein du contrat Epargnissimo NETLIFE est de 100% des revenus distribués par les SCPI à capital variable.

Nom Société de gestion Performance* 2016 Frais d'acquisition Documents
EDISSIMMO Amundi AM 4,47% 6,50% Annexe Reporting
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE Amundi AM 4,14% 6,50% Annexe Reporting
ACTIPIERRE EUROPE Ciloger 4,31% 6,50 % Annexe Reporting
FICOMMERCE Fiducial Gérance 5,04% 9,21% Annexe Reporting
SELECTINVEST 1 La Française 4,25% 4,25% Annexe Reporting
EPARGNE FONCIERE La Française 4,70% 6,00% Annexe Reporting
LF EUROPIMMO La Française 4,56% 6,50% Annexe Reporting
LAFFITTE PIERRE NAMI-AEW Europe 4,82% 8,17% Annexe Reporting
PFO2 Perial AM 4,55% 6,50% Annexe Reporting
PATRIMMO COMMERCE Primonial 5,01% 6,50% Annexe Reporting
PRIMOPIERRE Primonial 5,00% 6,50% Annexe Reporting
PRIMOVIE Primonial 5,00% 6,50% Annexe Reporting

Les SCPI ne sont pas éligibles aux versements libres programmés, ni aux options d’arbitrages programmés.

*Correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part des plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année N. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

** Distribution trimestrielle des revenus: réinvestissement en parts additionnelles.

Une SCI (Société Civile Immobilière) est une enveloppe qui permet de regrouper différents actifs.

  • Immobiliers (SCPI, OPCI, Immobilier en direct..)
  • Actifs financiers (notamment pour assurer la liquidité)

Ce cadre d’investissement permet au gérant de préparer une allocation « sur-mesure » selon les opportunités du moment. La SCI tire donc sa performance en fonction :

  • Des loyers versés;
  • De la revalorisation des immeubles;
  • Des plus-values financières.

Avantages :

  • Un accès facilité à tout l’immobilier notamment pour l'Immobilier d’entreprise ;/li>
  • Un produit qui cumule : diversification, régularité et liquidité grâce à l’assurance-vie;
  • Investir en Pierre Papier au sein d’un contrat d’assurance vie;
  • Mutualisation des risques;
  • Un couple rendement / volatilité très intéressant.

Inconvénients :

  • Pas de garantie du capital;
  • Produit lié à l’évolution de l’immobilier.

SCI - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Société de gestion Performance* 2016 Frais d'acquisition ** Documents
CAPIMMO Primonial 4,95% 2,00% Annexe Reporting

*Performances nettes de frais de gestion du support, brutes de frais liés au cadre d'investissement du support. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

**Frais intégrés à la valeur liquidative du support.

La société Civile de Portefeuille (SCP) , présente les mêmes caractérisitques et le même fonctionnement qu’une SCI.

Cependant, contrairement à la SCI, principalement composée d’actifs immobiliers, la SCP est majoritairement investie en actifs financiers. Elle a pour objet la constitution et la gestion d'un portefeuille immobilier dont les revenus perçus régulièrement sont capitalisés.

SCP - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Société de gestion Performance* 2016 Frais d'acquisition ** Documents
LFP OPSIS Assurance La Française AM 3,98% 3,00% Annexe Reporting
LFP Unicimmo-part LFP Multimmo La Française AM 4,02% / Annexe Reporting

*Performances nettes de frais de gestion du support, brutes de frais liés au cadre d'investissement du support. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

**Frais intégrés à la valeur liquidative du support.

L’OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier), conçu sur le modèle des OPCVM, est un véhicule d’investissement dédié à l’immobilier.

Mais contrairement à sa « cousine » la SCPI, l’OPCI comporte une part d’actifs « non immobiliers » composée d’actions, d’obligations pour assurer sa liquidité.
La performance est donc générée par :

  • La distribution des loyers (85 % minimum);
  • Les plus values des actifs financiers;
  • La valorisation des actifs immobiliers;

Un OPCI est tenu de distribuer à ses actionnaires :

  • 85% au minimum des revenus locatifs perçus à l'issue de l'exercice clos;
  • 50% au minimum des plus-values nettes de cessions d’actifs réalisées au cours de l’exercice.

Les avantages des OPCI :

  • L’accès à l’immobilier en pierre papier;
  • La diversification du patrimoine;
  • Une faible volatilité.

Les OPCI sont fiscalement intéressants s’ils sont souscrits via un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation. La distribution de revenus complémentaires est régulière.

OPCI - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Société de gestion Performance* 2016 Frais d'acquisition ** Documents
OPCIMMO VIE Amundi AM 4,62% 2,85% Annexe Reporting
OPSIS PATRIMOINE ASSURANCE La Française AM 3,85% 3,00% Annexe Reporting

*Performances nettes de frais de gestion du support, brutes de frais liés au cadre d'investissement du support. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

**Frais intégrés à la valeur liquidative du support.

Ce support se traite en bourse comme une action ou une obligation et a pour rôle de se baser sur un indice de référence. La fonction principale des ETF/Trackers est de reproduire la performance de son indice.

L’objectif principal d’un ETF/Tracker est de répliquer le plus fidèlement possible la performance de son indice sans vouloir le dépasser. Les ETF/Trackers ont pour vocation de réduire au maximum l’écart avec l’indice de référence.

Les ETF/Trackers sont des supports pouvant être utilisés dans un objectif de placement à court, moyen ou long terme et permet ainsi de diversifier son placement

Notre contrat Epargnissimo NETLIFE, comporte une sélection de plus de 20 ETF/Trackers3.

Liste des ETF/Trackers Epargnissimo NETLIFE Liste des ETF/Trackers
Qu'est-ce qu'un ETF/Tracker ? Notre fiche comprendre

Les titres vifs : Ces actifs financiers sont accessibles au sein de vos contrats. Il s'agit d'un outil de diversification, sans limite d'investissement, avec des frais réduits et une transparence du support4.
Epargnissimo vous propose d' investir sur des entreprises cotées en bourse simplement pour des allocations sur-mesure.

Près de 100 Titres Vifs sont accessibles dans notre contrat Epargnissimo NETLIFE géré par Spirica.

POURQUOI CHOISIR D'INVESTIR DANS LES TITRES VIF AVEC EPARGNISSIMO NETLIFE ?
    les avantages des Titres Vifs disponibles au sein de notre contrat Epargnissimo NETLIFE géré par Spirica :
  • diversifier toujours plus pour des allocations sur-mesure;
  • accéder à ces supports tout en bénéficiant de la fiscalité avantageuse de l’assurance vie;
  • bénéficier d'aucune limite d’investissement;
  • obtenir des frais moins importants que ceux des OPCVM classiques;
  • profiter d'une réelle transparence sur le cours de l’action et la stratégie de l’entreprise.
COMMENT FONCTIONNE LES TITRES VIFS AVEC EPARGNISSIMO NETLIFE ?
Valorisation du support Cours de clôture quotidien
Frais d'investissement Majoration de 0,60% du cours de clôture
Frais de désinvestissement Minoration de 0,60% du cours de clôture
Date de valeur Se référer aux Conditions Générales du contrat selon l'acte d'investissement ou de désinvestissement
Opération programmés (VLP, RPP, arbitrages programmés) Supports non éligibles
Dividendes Les éventuels dividendes sont versés sur le Fonds Euro Général de Spirica
Commissionnement Aucune rétrocession ni sur les frais d'investissement ni sur l'encours
Modalités d'investissement Contrat 100 % titres vifs possible
La valeur atteinte du contrat doit être au minimum de 100 000 €
Minimum d’investissement par titre : 10 000 €
Recommandation FFSA : 20 % max par titre
Périmètre CAC 40, CAC Next 20, Eurostoxx 50
Liste des titres vifs disponibles dans Epargnissimo NETLIFE Liste
Avenant Spirica Titres Vifs Avenant
Target EWC Septembre 2017(valable jusqu'au 03/10/2017) Découvrir
Privalto Best Strike 2 (valable jusqu'au 20/11/2017) Découvrir
Eurocall Décembre 2017 (valable jusqu'au 30/11/2017) Découvrir
LFP Rendement Global 2022 R (valable jusqu'au 19/09/2018) Découvrir
Liste des supports disponibles sur Epargnissimo NETLIFE Tableau

Documents de gestion et d'adhésion

Les documents de gestion et d'adhésion

Epargnissimo, vous permet une souscription en ligne de votre contrat d'assurance-vie Epargnissimo NETLIFE, et vous accompagne tout au long de la vie de votre contrat.

Vous trouverez ci-dessous l'ensemble des documents et outils nécessaires à la gestion de votre contrat.

SCPI A CAPITAL FIXE - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Fiche produit et annexe de souscription
FRANCE INVESTPIERRE PDF
ACCES VALEUR PIERRE PDF

SCPI A CAPITAL VARIABLE - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Fiche produit et annexe de souscription
EDISSIMO PDF
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE PDF
ACTIPIERRE EUROPE PDF
SELECTINVEST 1 PDF
EPARGNE FONCIERE PDF
LF EUROPIMMO PDF
LAFFITTE PIERRE PDF
PFO2 PDF
PATRIMMO COMMERCE PDF
PRIMOPIERRE PDF
PRIMOVIE PDF

Tableau comparatif des SCPI Epargnissimo NETLIFE

SCI - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Fiche produit et annexe de souscription
CAPIMMO PDF

SCP - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Fiche produit et annexe de souscription
LFP OPSIS Assurance PDF
LFP Unicimmo-part LFP Multimmo PDF

OPCI - EPARGNISSIMO NETLIFE

Nom Fiche produit et annexe de souscription
OPCIMMO VIE PDF
OPSIS PATRIMOINE ASSURANCE PDF

ETF/Trackers Epargnissimo NETLIFE

Liste des ETF/Trackers Epargnissimo NETLIFE Liste ETF/Trackers

Liste complète des supports disponibles sur Epargnissimo NETLIFE

Nos experts se tiennent à votre disposition au 09 72 39 49 50 ou par mail à l'adresse : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.


Nos autres produits à découvir


1Règles d'investissement sur les unités de compte applicables pour les personnes physiques majeures et mineures (hors personnes protégées et personnes physiques de plus de 85 ans). Tous les versements (versement initial, libre, ou versements programmés) doivent respecter dès le 1er euro une part minimal investie en Unités de compte :

  • De 1€ à 1 000 000€ inclus : 25% d'Unités de Compte minimum
  • De 1 000 000€ à 2 000 000€ inclus : 35% d'Unités de Compte minimum
  • De 2 000 000€ à 4 000 000€ inclus : 50% d'Unités de Compte minimum

2Rendement du fonds en euros concerné, dans sa version commercialisées jusqu'au 31/10/2016, nets de frais de gestion, hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3Les ETF/Trackers présentent des frais de transactions de 0.20% à l’investissement et au désinvestissement.

Epargnissimo NETLIFE est un contrat individuel d’assurance sur la vie souscrit auprès de Spirica et distribué par Epargnissimo.
UAF LIFE Patrimoine, SA au capital de 1 301 200 €- 433 912 516 RCS LYON 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr, enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Predica et Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
EPARGNISSIMO, société à responsabilité limitée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro : 09 049 292. www.epargnissimo.fr

Sociétés sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution - 61 rue Taitbout - 75436 PARIS Cedex 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02 - Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances - Spirica, S.A. au capital de 56 064 641 euros, entreprise régie par le Code des Assurances, n° 487 739 963 RCS Paris, 50-56 rue de la Procession - 75015 Paris.

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