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Actualité Epargnissimo

Focus sur le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite

Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite1 est un fonds de Private Equity (Capital Investissement), qui investit majoritairement dans des Petites et Moyennes Entreprises (PME) Françaises non cotées, axées principalement vers une clientèle entreprise et positionnées sur 4 grands secteurs : Logiciels, Médical Technologies et Nutrition, Services aux entreprises et Industries de pointe.

FCPR Isatis Capital Vie & Retraite1 disponible sur les contrats suivants :

L'investissement sur un FCPR présente un risque de perte en capital.

Egalement disponible sur nos contrats :

  • Contrat de capitalisation Croissance Avenir Capitalisation2
  • "en gestion uniquement"- Assurance-vie Croissance Vie avenanté4 par Suravenir
  • "en gestion uniquement"-Contrat de capitalisation Croissance Capitalisation avenanté4 par Suravenir
  • "en gestion uniquement"-Assurance-vie Netlife3 par Uaf Life Patrimoine

Découvrez nos contrats

Qu’est-ce qu’un FCPR ?

Le fonds commun de placement à risque (FCPR) est un organisme collectif levant des fonds auprès d’investisseurs, qui sont après coup réinvestis dans des opérations de capital risque. Il s’agit d’un outil de placement à forte rentabilité.

A savoir : une opération de capital risque est un investissement effectué par un investisseur, sous la forme d’un apport d’argent, permettant de prendre une participation au sein d’une jeune entreprise.

FCPR Isatis Capital Vie & Retraite 1 - A retenir :

 FCPR Isatis Capital Vie & Retraite  avec Epargnissimo

Stratégie d'investissement : Cette solution repose sur deux moteurs de performance:

  • 1. Des PME françaises non cotées pour environ 60% de l’actif du fonds en obligations convertibles et actions,
  • 2. Une sélection d’OPC Small et Mid Caps cotés pour environ 35% de l’actif du fonds.
  • Nature : FCPR
  • Spécialité : immobilier indirect
  • Gestionnaire : Isatis Capital
  • Création : 24 janvier 2017
  • Code ISIN : FR0013222353
  • Souscription minimale : 1 000 €
  • Dépositaire : BNP Paribas
  • Rachat des parts : possible par rachat total ou partiel du contrat d’assurance-vie
  • Disponible au sein : des contrats d’assurance-vie Croissance Avenir 2, et Croissance Vie avenanté4, mais aussi au sein des contrats de capitalisation Croissance Avenir Capitalisation2 et Croissance Capitalisation avenanté4. Et aussi des contrats d'assurance-vie Uaf Life Patrimoine NETLIFE3 (en gestion uniquement) et NETLIFE 23

Une société au service des PME

Créée en 2013, Isatis Capital, est une société de gestion indépendante spécialisé dans le financement des PME françaises jugées rentables, innovantes, en croissance, déjà implantées à l’international ou ayant la volonté de le faire et réalisant entre 5 et 100 millions d’euros de chiffre d’affaires.

Aujourd’hui, Isatis Capital gère plus de 400 millions d’euros et accompagne pas moins d’une trentaine de PME non cotées avec pour unique objectif d’optimiser leur développement et ainsi réussir à les transformer en ETI.

C’est par son accompagnement actif, à travers le financement d’opérations de croissance interne ou externe et le suivi des dirigeants dans la réalisation de leur plan de développement stratégique, que Isatis Capital peut tenir cette promesse.

Elle apporte chez chaque PME partenaire son savoir-faire dans la structuration de l’entreprise dans des domaines aussi variés que la gouvernance, l’organisation RH ou la mise en place d’une direction financière solide.

Accéder à la fiche produit détaillée

Un Fonds Commun de Placement à Risque dédié à l’assurance-vie et aux Produits Retraites

Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite1 est un FCPR innovant éligible à l’assurance-vie. En effet, il s’agit ici d’un FCPR ouvert, avec une durée de vie de 99 ans, une souscription de parts similaire à celle d’un OPC, qui conserve sa faculté de rachat en cas de besoin et pour lequel le suivi de son évolution au sein du contrat est très simple.

Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite1 finance principalement des PME françaises non cotées qui sont jugées rentables au moment de l’investissement et jouissant d’une équipe dirigeante de qualité ayant pour unique projet de devenir des leaders dans leur métier et de s’internationaliser ou d’accélérer leur développement à l’international. Vous participerez ainsi à leur dynamique de croissance. A noter que ce fonds est géré par une équipe spécialisée depuis 2002 dans le financement des PME non cotées.

Un Fonds de Private Equity Mixte

Ce fonds à un objectif bien précis de performance nette tiré par trois moteurs de performances distincts. Il s’agit d’investir pour 60% de son actif dans des PME non cotées françaises, avec 24% de part en actions et 36% de part en obligations convertibles. Le fonds ciblera des investissements dans des PME positionnées sur les quatre grands secteurs suivants :

  • Logiciel, informatique, numérique, digital
  • Medtech, nutrition, services à la personne
  • Services aux entreprises
  • Industries de pointe à forte plus-value

Son second moteur de performance est l’investissement pour 35% de son actif dans une sélection d’OPC européens au track record démontré sur le long terme. L’objectif étant de favoriser la liquidité du portefeuille tout en ayant des résultats visibles de performance.

Le dernier moteur de performance est l’investissement pour 5% de son actif en instruments de trésorerie afin d’assurer une liquidité immédiate qui permettra d’honorer les demandes en cas de rachat.

Pourquoi investir dans ce fonds à travers mon contrat d’assurance-vie ?

Le fonds FCPR Isatis Capital Vie & Retraite1, permettra de donner du sens à votre épargne en diversifiant vos avoirs vers une « économie réelle ».

Il s’agit d’un investissement qui vise à capter la performance économique, pour une grande majorité, de nos PME françaises.

Il permet d’investir ses capitaux sur autre chose que seulement des marchés côtés, ce qui permet de diversifier son allocation en profitant d’un couple risque / rendement attrayant. L’objectif de performance étant de 6 à 7% net par an sur 8 ans.

Souscrit au sein d’une assurance-vie, il permet de profiter des avantages fiscaux liés à cette enveloppe.

A noter que ce FCPR est un support accessible, au fonctionnement simple et compréhensible, sans période de commercialisation définie et liquide en cas de besoin.

Le fonds FCPR Isatis Capital Vie & Retraite1 est disponible sur les contrats d’assurance-vie Croissance Avenir 2 et Croissance vie avenanté4 et sur les contrats de capitalisation Croissance Avenir Capitalisation 2 et Croissance Capitalisation avenanté4 . Egalement disponible sur les contrats d'assurance-vie NETLIFE3 et NETLIFE 23.

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1 Isatis Capital Vie & Retraite est un fonds de Private Equity, la performance et le capital ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
ISATIS Capital, société anonyme au capital social de 1 000 000 euros, ayant son siège social 23, rue Taitbout, 75009 PARIS. ISATIS Capital, enregistrée sous le n° 792 875 064 au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris, est agréée en tant que société de gestion de portefeuille par l’A.M.F. (Autorité des Marchés Financiers) sous le numéro GP 13000026, et sous le régime de la directive n° 2011/61/UE (Directive AIFM).

2Croissance Avenir et Croissance Avenir Capitalisation sont respectivement des contrats d'assurance-vie et des contrats de capitalisation de groupe de type multisupport. Ces contrats sont commercialisés par Epargnissimo et gérés par Suravenir – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest- CS 92459 - 75436 Paris Cedex 9).

3NETLIFE et NETLIFE 2 sont respectivement un contrat individuel d’assurance-vie souscrit auprès de Spirica et distribué par Epargnissimo. UAF LIFE Patrimoine, SA au capital de 1 301 200 €- 433 912 516 RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr, enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Predica et Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – 4 place de Budapest - 75436 PARIS Cedex 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02 - Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances Spirica, S.A. au capital de 181 044 641 euros, entreprise régie par le Code des Assurances, n° 487 739 963 RCS Paris, 50-56 rue de la Procession - 75015 Paris.

4Croissance Vie avenanté et Croissance Capitalisation avenanté sont respectivement un contrat d'assurance-vie et un contrat de capitalisation individuel de type multisupport. Ces contrats sont commercialisés par Epargnissimo et gérés par Suravenir – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest- CS 92459 - 75436 Paris Cedex 9).

EPARGNISSIMO, société à responsabilité limitée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue d’Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro : 09 049 292.- www.epargnissimo.fr.

Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

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