En poursuivant votre navigation, vous acceptez l'utilisation de cookies, notamment pour nous permettre d'améliorer nos contenus et vous proposer des services adaptés.

L'épargne enfin accessible
09 72 39 49 50

Actualité Epargnissimo

Gestion pilotée 100% ETF ESG conseillée par Lyxor AM disponible sur le PER Objectif Retraite

EPARGNISSIMO élargit l’offre financière présente au sein du PER Objectif Retraite1 en intégrant une gestion pilotée 100% ETF3 répondant aux critères ESG2. Dorénavant, les titulaires auront accès à une gestion pilotée, clé en main par Lyxor Asset Management, expert de la gestion de l’épargne à base d’ETF.

Gestion pilotée 100% ETF ESG conseillée par Lyxor AM : caractéristiques

Cette gestion sera composée exclusivement d’ETF intégrant des critères ESG2 (environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance)* et sera déclinée en 3 profils de gestion : modéré, équilibré et dynamique.

Grâce à la gestion pilotée, vous déléguez la sélection des supports d'investissement de votre contrat à Apicil Epargne, qui prend conseil auprès de la société Lyxor AM, afin de vous accompagner en fonction de votre profil investisseur. En d'autres termes, Lyxor AM a donc pour objectif de sélectionner les supports d’investissement, et d’adapter l’allocation de votre contrat aux évolutions des marchés financiers, tout en respectant le niveau de risque correspondant à votre profil investisseur.

Pourquoi des ETF ISR/ESG ?

Un ETF3 est un fonds d’investissement (OPCVM), non garanti en capital, qui a pour objectif de répliquer la performance à la hausse comme à la baisse de son indice de référence, le plus fidèlement possible sans chercher à le battre. Il permet donc au titulaire de diversifier ses placements en investissant dans un « panier d’actifs » investi sur un indice boursier, un secteur d’activité spécifique ou encore une zone géographique précise.

Epargnissimo et Lyxor AM ont choisi de baser cette gestion pilotée uniquement sur des supports répondant à des critères ESG, et de permettre aux investisseurs d’accéder à des placements plus responsables.

« Des solutions durables et innovantes »

L’écologie, le développement durable et la solidarité font partie intégrante de la vie des Français. Ainsi, pour soutenir ce déploiement d’actions à impact positif, les fonds labellisés permettent d’investir dans des entreprises qui ont des caractéristiques extra-financières correspondant à des exigences particulières.

Cette gestion pilotée ETF/ESG permet aux investisseurs de s’exposer à différentes classes d’actifs et zones géographiques, mais aussi d’investir dans des ETF3 alignés avec les objectifs de neutralité carbone de l’Accord de Paris et dans des ETF3 thématiques innovants sur les mégatendances du monde post-Covid, telles que l’économie digitale ou les villes intelligentes.

Lyxor, un partenaire de référence !

Créée en 1998, Lyxor Asset Management a su se positionner comme la société de gestion pionnière des ETF3 en Europe en lançant son premier ETF3 sur le marché en 2001. Avec ses 16 années d’expérience en ETF3, Lyxor est à même de proposer à ses investisseurs une gamme d’ETF3 parmi les plus complètes et efficientes du marché européen.

    Les Chiffres Clés
  • 159,3 milliards d’encours gérés et conseillés totaux à fin décembre 2020
  • 78,9 milliards d’encours sous gestion en ETF3 à fin décembre 2020
  • 80,4 milliards d’encours gérés et conseillés en gestion active à fin décembre 2020

Dans un environnement de l’épargne soumis à de profondes évolutions économiques, démographiques et réglementaires, les investisseurs privés sont plus que jamais à la recherche de conseils et d’accompagnement personnalisé.

Lyxor met son savoir-faire institutionnel reconnu au service des nouveaux besoins des épargnants. Ils bénéficient ainsi d’offres innovantes de gestion pilotée à base d’ETF3, combinant connaissance intime des marchés financiers, gestion de conviction et robustesse de l’allocation stratégique.

L'accessibilité au coeur de la gestion :

Gestion accessible dès :
• 500€ d'encours
• Versements programmés dès 50€ par mois
• Modification du profil de gestion à tout moment et sans frais

Des frais réduits :
• 0% de frais d’entrée
• 1.20% de frais annuels de gestion unités de compte
• 0,15% maximum de frais à l’investissement et au désinvestissement

L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans les conditions générales valant notice d'information.

Une gestion articulée autour de 3 profils :

MODERE :

L’objectif de la gestion « Modéré » : est la recherche d’une appréciation du capital sur le long terme via à une allocation diversifiée et flexible entre les différentes classes d’actifs sur sous-jacents mondiaux.

Le modèle, appliqué pour effectuer l’allocation, est un modèle systématique de diversification et de répartition des risques sur le long terme, tout en cherchant à capter les opportunités de marché à plus court terme. Le gérant pourra toutefois intervenir de façon discrétionnaire et modifier les résultats du modèle s’il l’estime pertinent afin de poursuivre son objectif de gestion. Le mandat « Modéré » est un mandat à dominante taux, qui se laisse néanmoins la possibilité d’accéder, selon la conjoncture des marchés financiers, à des expositions sur les autres classes d’actifs. Il recherche une appréciation du capital en maintenant une volatilité proche de 4.5% sur l’horizon de placement recommandé.

=> Horizon de placement recommandé sur le mandat : supérieur à 5 ans.

Le mandat MODERE Accédez au MANDAT

EQUILIBRE :
L’objectif de la gestion « Equilibre » : est la recherche d’une appréciation du capital sur le long terme via à une allocation diversifiée et flexible entre les différentes classes d’actifs sur sous-jacents mondiaux.

Le modèle, appliqué pour effectuer l’allocation, est un modèle systématique de diversification et de répartition des risques sur le long terme, tout en cherchant à capter les opportunités de marché à plus court terme. Le gérant pourra toutefois intervenir de façon discrétionnaire et modifier les résultats du modèle s’il l’estime pertinent afin de poursuivre son objectif de gestion. Le mandat « Equilibre » est un mandat diversifié dont la répartition entre les classes d’actifs évolue en fonction de la conjoncture des marchés financiers. Il recherche une appréciation du capital en maintenant une volatilité proche de 7.5% sur l’horizon de placement recommandé.
=> Horizon de placement recommandé sur le mandat : supérieur à 5 ans.

Le mandat EQUILIBRE Accéder au MANDAT

DYNAMIQUE :
L’objectif de la gestion « Dynamique » : est la recherche d’une appréciation du capital sur le long terme via à une allocation diversifiée et flexible entre les différentes classes d’actifs sur sous-jacents mondiaux.

Le modèle, appliqué pour effectuer l’allocation, est un modèle systématique de diversification et de répartition des risques sur le long terme, tout en cherchant à capter les opportunités de marché à plus court terme. Le gérant pourra toutefois intervenir de façon discrétionnaire et modifier les résultats du modèle s’il l’estime pertinent afin de poursuivre son objectif de gestion. Le mandat « Dynamique » est un mandat à dominante actions, qui se laisse néanmoins la possibilité d’accéder, selon la conjoncture des marchés financiers, à des expositions sur les autres classes d’actifs. Il recherche une appréciation du capital en maintenant une volatilité proche de 11% sur l’horizon de placement recommandé.

=> Horizon de placement recommandé sur le mandat : supérieur à 5 ans.

Le mandat DYNAMIQUE Accéder au MANDAT

Cette gestion pilotée est proposée sur votre contrat PER Objectif Retraite1 par Apicil Epargne

PER Objectif Retraite

PER Objectif Retraite1 :

  • Accessible dès 500 € de versement initial
  • Accessible dès 200€ de versement initial en cas de mise en place de versements programmés ou de transfert
  • Des versements libres dès 150€
  • Des versements programmés disponibles dès 50€ par mois, par trimestre, par semestre ou par an.
  • 0 % de frais sur les versements (initial, complémentaires et programmés). Pour les autres frais, consulter le document "Conditions générales"
  • 5 modes de gestion disponibles dont les supports en unités de compte3 présentent un risque de perte en capital.
    • La gestion horizon retraite : Le titulaire choisit l’un des 3 profils de gestion proposés : Prudent, Equilibre ou Dynamique. Une sécurisation automatique de l’épargne est réalisée au fil des années. Ces profils sont pilotés par la société de gestion APICIL Asset Management.
    • La gestion libre : accédez à près de 550 unités de comptes3, qui présentent un risque de perte en capital, dont 16 SCPI, 4 SCI, 6 OPCI, ou encore des ETF !
    • La gestion pilotée 100% ETF ESG : déclinée en 3 profils de gestion : modéré, équilibré et dynamique gérés par Lyxor AM.
    • La gestion libre Smart : La gestion Libre Smart repose sur un univers d’investissement3 complet 100% sans rétrocession (ETF, OPC, Supports Immobiliers, Supports Structurés.
      L'investissement en unités de comptes présente un risque de perte en capital).
    • La gestion déléguée : contactez un conseiller Epargnissimo
  • Contrat 100% en ligne : adhérez et gérez votre PER de façon totalement dématérialisée !

L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.

Le bulletin d'avenant - gestion pilotée ETF/ESG Lyxor AM Accéder au bulletin
Le mandat MODERE Accéder au MANDAT
Le mandat EQUILIBRE Accéder au MANDAT
Le mandat DYNAMIQUE Accéder au MANDAT

1Le PER Objectif Retraite est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat d'assurance collectif à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et en unités de compte, dont l'exécution est liée à la cessation d'activité professionnelle. Ce contrat est commercialisé par Epargnissimo et assuré par :
APICIL Epargne : Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 186 299 360 euros dont le siège social est situé 38 rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire enregistrée au RCS de Lyon sous le numéro 440 839 942. Apicil et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 9).
EPARGNISSIMO, société à responsabilité limitée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue d'Alsace Lorraine, 31000 Toulouse.
• Enregistré à l'ORIAS sous le numéro 09 049 292 (www.orias.fr) en qualité de Courtier d'assurance ou de réassurance (COA),
• Garantie Financière de la Compagnie MMA-IARD 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9. Activité de démarchage bancaire et financier.

2La gestion pilotée gérée par Lyxor Asset Management repose sur un panier d’ETF dont certains ont, selon les critères de la position-recommandation 2020-03 de l’Autorité des Marchés Financiers, une approche non significativement engageante en matière de durabilité. En outre, certains ETF de ce panier utilisent une réplication dite indirecte de leur indice de référence : l’exposition à la performance de l’indice financier en question sera obtenue au moyen de transactions sur instruments et/ou produits dérivés (en concluant un contrat de swap de gré à gré). Dans ce cas, les droits de vote attachés aux instruments financiers composant l’indice de référence de l’ETF ne seront pas exercés, ce qui réduit significativement la prise en compte des facteurs de durabilité dans la gestion de l’ETF.

3Le Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.
Les ETF (Exchange Traded Fund) sont des OPCVM, fonds indiciels côtés (sous format de SICAV ou de FCP), qui ont pour objectif de répliquer la performance à la hausse comme à la baisse de leur indice de référence, le plus fidèlement possible sans chercher à le battre (en achetant les titres le composant ou au moyen d'une réplication indirecte via des produits dérivés). »

LES RISQUES LIÉS À L’INVESTISSEMENT
Il est important pour les potentiels investisseurs d'évaluer les risques décrits ci-dessous et dans les documentations produits disponibles sur le site lyxoretf.com
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL : Les ETF sont des instruments de réplication : leur profil de risque est similaire à celui d’un investissement direct dans l’Indice sous-jacent. Le capital des investisseurs est entièrement à risque et il se peut que ces derniers ne récupèrent pas le montant initialement investi.

RISQUE DE REPLICATION : Les objectifs du fonds peuvent ne pas être atteints si des événements inattendus surviennent sur les marchés sous-jacents et ont un impact sur le calcul de l’indice et l’efficacité de la réplication du fonds.

RISQUE DE CONTREPARTIE : Les ETF peuvent être exposés aux risques de défaillance de la contrepartie en cas d’utilisation d’instruments de gré à gré (opération de change, Swap de taux, Swaps de performance (notamment dans le cas des ETF synthétiques), Prêt/Emprunt de titre, …). Conformément à la réglementation OPCVM, l’exposition à une contrepartie ne peut pas dépasser 10% des actifs totaux du fonds.

RISQUE DE CONCENTRATION : Les ETF sélectionnent des titres actions et obligations pour leur portefeuille sur la base d’un indice d'origine de référence, pouvant lui-même être concentré par définition sur un secteur, pays.... (ex les indices thématiques) d’origine de référence. Dans le cas où les règle de sélection sont particulièrement strictes, le portefeuille peut être plus concentré et le risque est réparti sur moins de titres que l’indice d’origine.

RISQUE SOUS-JACENT : L’Indice sous-jacent d’un ETF Lyxor peut être complexe et volatil. Par exemple, dans le cas des investissements en matières premières, l’Indice sous-jacent est calculé par rapport aux contrats futures sur matières premières, ce qui expose l’investisseur à un risque de liquidité lié aux coûts, par exemple de portage et de transport. De même, les ETF exposés aux Marchés émergents comportent un risque de perte potentielle plus élevé que ceux qui investissent dans les Marchés développés, car ils sont exposés à de nombreux risques imprévisibles inhérents à ces marchés.

RISQUE DE CHANGE : Les ETF peuvent être exposés au risque de change s’ils sont libellés dans une devise différente de celle de l’Indice sous-jacent (ou l'un de ses composants) qu’ils répliquent. Cela signifie que les fluctuations des taux de change peuvent avoir un impact positif ou négatif sur les rendements.

RISQUE DE LIQUIDITE : La liquidité est fournie par des teneurs de marché enregistrés sur les bourses où les ETF sont cotés, en ce compris la Société Générale. La liquidité sur les bourses peut être limitée du fait d’une suspension du marché sous-jacent représenté par l’Indice sous-jacent suivi par l’ETF, d’une erreur des systèmes de l’une des bourses concernées, de la Société Générale ou d’autres teneurs de marché, ou d’une situation ou d’un événement exceptionnel(le)

Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle

Back To Top