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Actualité Epargnissimo

Découvrez "Private Equity" dans le contrat Netlife 2

Connaissez-vous le mode de financement Private Equity ? Il est proposé au sein du contrat d'assurance-vie NETLIFE1 et NETLIFE 21. Investissez dans l’économie réelle avec les fonds de Private Equity !

Le mode de financement Private Equity est disponible das le contrat d'assurance-vie NETLIFE1 et NETLIFE 21.

Qu’est ce que le Private Equity ?

Le Private Equity (ou Capital-Investissement en français) est un mode de financement auquel les entreprises, généralement non cotées, ont recours lorsqu’elles ont besoin de fonds propres.

Parmi ces entreprises non cotées, on retrouve principalement des start-ups, des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises de taille intermédiaire (ETI).

Les investisseurs de Private Equity apportent des capitaux à ces entreprises et obtiennent en contrepartie une participation (minoritaire ou majoritaire) dans leur capital.

Ce sont généralement des investisseurs institutionnels qui réalisent ces levées de fonds dans le cadre du private equity mais les particuliers peuvent également investir grâce à des produits financiers adéquats :

  • Les FCPR (fonds communs de placement à risque) investis à hauteur de 50% minimum en titres de PME ou ETI européennes non cotées;
  • Les FCPI (fonds communs de placement dans l’innovation) investis à hauteur de 70% minimum en titres de PME ou ETI européennes innovantes2 non cotées;
  • Les FIP (fonds d’investissement de proximité) investis à hauteur de 70% minimum dans des PME3 européennes régionales4 non cotées.

Les fonds5 proposés au sein de la gamme :

FCPR6 Ardian Multi Stratégies5 (code ISIN : FR0013486446)

Période de commercialisation : disponible jusqu'au 21/12/2021

Société de gestion : ARDIAN 7

  • Stratégie d’investissement:
  • ETM (CA entre 10 et 300 M€) principalement non cotées en bourse.

  • Durée de déblocage: 10 ans
  • Modalités d’investissement:
    • Minimum d’investissement : 1 000€*
    • Maximum d’investissement : Jusqu’à 100% de l’épargne atteinte, dans la limite de : 500 000€ maximum par support et maximum 1 million d’euros au contrat.
    • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

    * Le minimum d’investissement sur le Support est de 1000 euros depuis le 30/05/2020, l’investissement sur ce type de supports peut désormais représenter jusqu’à 100% de l’encours du contrat, dans la limite de : 500 000€ maximum par FCPR au contrat ; 1 million d’euros au total net des sommes désinvesties, tous FCPR confondus, par contrat.
    ** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

FCPR6 Amundi Megatendances II AV Part A5 (code ISIN : FR0013387131)

Période de commercialisation : disponible jusqu'au 31/12/2020

Société de gestion : Amundi Asset Management8

  • Stratégie d’investissement:
  • PME et ETI bénéficiant des « Mégatendances » mondiales.

  • Durée de déblocage: 8 ans
  • Modalités d’investissement:
    • Minimum d’investissement : 1 000€*
    • Maximum d’investissement : Jusqu’à 100% de l’épargne atteinte, dans la limite de : 500 000€ maximum par support et maximum 1 million d’euros au contrat.
    • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

    * Le minimum d’investissement sur le Support est de 1000 euros depuis le 30/05/2020, l’investissement sur ce type de supports peut désormais représenter jusqu’à 100% de l’encours du contrat, dans la limite de : 500 000€ maximum par FCPR au contrat ; 1 million d’euros au total net des sommes désinvesties, tous FCPR confondus, par contrat.
    ** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

FCPR6 Extend Sunny oblig et foncier5 (code ISIN : FR0013304136)

Période de commercialisation : aucune contrainte

Société de gestion : Extendam9

  • Stratégie d’investissement:
  • PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%).

  • Durée de déblocage: 8 ans
  • Modalités d’investissement:
    • Minimum d’investissement : 1 000€*
    • Maximum d’investissement : Jusqu’à 100% de l’épargne atteinte, dans la limite de : 500 000€ maximum par support et maximum 1 million d’euros au contrat.
    • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

    N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.
    ** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

NextStage Croissance5 (code ISIN : FR0013202108)

Période de commercialisation : aucune contrainte

Société de gestion : NextStage AM10

  • Stratégie d’investissement: NextStage Croissance sera investi sur des Entreprises de Taille Moyenne innovantes, de croissance, positionnées autour des quatre grandes tendances de fonds de l’économie :
    • l’économie de la valeur des émotions et de la connaissance client,
    • l’économie « à la demande » et du partage,
    • l’Internet industriel et l’économie positive,
    • la croissance verte.
  • Durée de déblocage: 10 ans
  • Modalités d’investissement:
    • Minimum d’investissement : 1 000€*
    • Maximum d’investissement : Jusqu’à 100% de l’épargne atteinte, dans la limite de : 500 000€ maximum par support et maximum 1 million d’euros au contrat.
    • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

    N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.
    ** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

FCPR6 idinvest Private Value Europe 35 (code ISIN :FR0013301553)

Période de commercialisation : aucune contrainte

Société de gestion : Idinvest Partners11

  • Stratégie d’investissement:
  • Le FCPR Idinvest Private Value Europe 3 a pour objectif de financer des opérations de transmission ou de croissance d’entreprises de taille intermédiaires (ETI) dans l’univers des sociétés non cotées européennes et de l’OCDE. Ce véhicule investira à hauteur de 60% en stratégies de dette privée - investissements en dette unitranche et mezzanine dans des entreprises en croissance en recherche d’alternatives au prêt bancaire - et 40% en stratégies de private equity secondaire - investissements directs ou indirects (via des achats de parts de fonds d’investissement) en titres donnant accès au capital d’ETI non cotées.

  • Durée de déblocage: 8 ans.
  • Modalités d’investissement:
    • Minimum d’investissement : 1 000€*
    • Maximum d’investissement : Jusqu’à 100% de l’épargne atteinte, dans la limite de : 500 000€ maximum par support et maximum 1 million d’euros au contrat.
    • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

    N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.
    ** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

FCPR6 Isatis Capital Vie & Retraite (code ISIN : FR0013222353)

Période de commercialisation : aucune contrainte

Société de gestion : ISATIS Capital12

  • Stratégie d’investissement:
  • FCPR investi à 60% en PME non cotées et à 30% en obligations d'action PME cotées.

  • Durée de déblocage: 8 ans
  • Modalités d’investissement:
    • Minimum d’investissement : 1 000€*
    • Maximum d’investissement : Jusqu’à 100% de l’épargne atteinte, dans la limite de : 500 000€ maximum par support et maximum 1 million d’euros au contrat.
    • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

    N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.
    ** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

FCPR Entrepreneurs & Rendement N°5 6 (code ISIN : FR0013512753)

Période de commercialisation : 16/12/2020

Société de gestion : ENTREPRENEUR INVEST 13

  • Stratégie d’investissement:Investissement dans le Non Coté au travers d’obligations convertibles et accessoirement d’obligations simples.
  • Durée de déblocage: 6 ans (31 décembre 2026) pouvant éventuellement aller jusqu’à 8 ans en cas de prolongation 2 fois 1 an sur décision de la société de gestion.
  • Modalités d’investissement:
    • Une société de gestion indépendante spécialisée dans le non-coté et l’un des leaders français du capital investissement
    • Investissement dans des PME au travers d’obligations
    • Renforcement des critères de sélection par des sociétés plus mature, éligibles à la Convention de Garantie conclue avec le Fonds Européen d’Investissement (FEI)
    • Une protection partielle accordée par le FEI qui portera sur 50 % à 80 % du capital des Investissements éligibles à cette protection
  • La diversification d’un patrimoine dans ce type d’actifs risqué doit représenter une part très minoritaire des actifs de l’épargnant. Il existe, notamment, un risque de perte en capital, un risque de liquidité de par la nature des investissements réalisés, un risque en actions proportionnels à la parts des actifs investis et un risque de crédit. Les autres types de risques sont consultables dans le Règlement du Fonds.

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1 NETLIFE et NETLIFE 2 sont respectivement un contrat individuel d’assurance sur la vie souscrit auprès de Spirica et distribué par Epargnissimo. UAF LIFE Patrimoine, SA au capital de 1 301 200 €- 433 912 516 RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr, enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Predica et Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – 4 place de Budapest - 75436 PARIS Cedex 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02 - Une société du Groupe Crédit Agricole Assurances Spirica, S.A. au capital de 181 044 641 euros, entreprise régie par le Code des Assurances, n° 487 739 963 RCS Paris, 50-56 rue de la Procession - 75015 Paris.

2 Critères : le siège social de l’ETI doit être situé en Europe, l’ETI est soumise à l’IS, l’ETI compte moins de 2 000 salariés et consacre au moins 10% de ses charges d’exploitation en r&D ou a reçu la qualification « Entreprise Innovante » de la part de BPI France.

3 Critères : le siège social de la PME doit être situé en Europe, la PME compte moins de 250 salariés et affiche un chiffre d’affaires inférieur à 50 millions d’euros ou un bilan inférieur à 43 millions d’euros.

4 Critères : la PME réalisé son activité dans 4 régions limitrophes maximum

5 Ces supports d’investissement sont soumis aux évolutions des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital et une durée de blocage (horizon d’investissement) de long terme. L’assureur s’engage uniquement sur le nombre d’unités de compte, pas sur leur valeur.

6 Les facteurs de risques liés à l’investissement en parts de FCPR :
- Un risque de perte en capital : Il y a un risque que l’investisseur ne soit pas remboursé en tout ou partie du capital investi à l’échéance du terme du FCPR.
- Un risque de taux : la variation de courbe des taux d’intérêts peut entraîner une baisse de valeur des obligations et autres titres de créances et de ce fait une baisse de la valeur liquidative du FCPR.
- Un risque de marché : si les marchés actions ou obligataires baissent, la valeur liquidative baissera aussi.
- Un risque de liquidité : les prises de participations dans des sociétés non cotées ou cotées sur des marchés peu liquides exposent le souscripteur au risque de liquidité. L’absence ou la faible liquidité des participations pourra amener le FCPR à ne pas être en mesure de céder rapidement ses actifs ou à les céder à un prix inférieur à celui attendu.
- Risques liés aux obligations convertibles : risque d’insolvabilité, risque de capital, risque de taux ou de volatilité entraînant une baisse du cours du titre, risque d’absence de revenu qui pourrait en faire diminuer la valeur liquidative.
- Un risque actions : Les obligations convertibles détenues par le Fonds peuvent être converties en actions et présenter ainsi un risque de perte en capital.
- Un risque de crédit : la dégradation de la qualité d'un émetteur peut conduire à une baisse de valeur des instruments émis par celui-ci et affecter défavorablement la valeur liquidative du FCPR.

7 Ardian - Société par actions simplifiée au capital de 85 858 333 euros. Immatriculée sous le numéro : 752 778 159 RCS PARIS Siège social : 20, place Vendôme - 75001 Paris Tel: +33 (1) 41 71 92 00.

8 Amundi Asset Management, "Société par actions Simplifiée" SAS, ayant son siège social 90, boulevard Pasteur, 75015 PARIS, immatriculée sous le n° Siren 437 574 452 RCS Paris. Amundi Asset Management est agréée en tant que société de gestion de portefeuille par l'AMF sous le numéro GP 04000036.

9Extendam - 79, rue La Boétie F-75008 Paris - tél. : 33 (0)1 53 96 52 50 - Fax : 33 (0)1 53 96 52 51 - Société de gestion de portefeuille - Numéro d’agrément GP-13000002 en date du 02/01/2013 - S.A. au capital de 1 800 000 € - RCS Paris B 789 931 318

10 NextStage AM, SAS au capital de 227 400€ enregistrée au Registre du Commerce et des sociétés de Paris sous le numéro SIREN 442 666 830. Siège social : 19 avenue George V 75008 Paris. Société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 09/07/2002 sous le numéro GP 02012.

11 Idinvest Partners, société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 1.000.000 d'euros, dont le siège social est situé 117, Avenue des Champs-Elysées, 75008 Paris, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 414 735 175 (e-mail : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.; téléphone : +33 (0)1 58 18 56 56).Agréé en qualité de Société de Gestion de Portefeuille le 10 juin 1999 par l’Autorité des marchés financiers (adresse : 17 place de la Bourse, 75002 Paris) sous le numéro GP 97-123 et a été agréée le 10 décembre 2013 au titre de la Directive AIFM.

12 ISATIS Capital, société anonyme au capital social de 1 000 000 euros, ayant son siège social 23, rue Taitbout, 75009 PARIS. ISATIS Capital, enregistrée sous le n° 792 875 064 au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris, est agréée en tant que société de gestion de portefeuille par l’A.M.F. (Autorité des Marchés Financiers) sous le numéro GP 13000026, et sous le régime de la directive n° 2011/61/UE (Directive AIFM).

13 Entrepreneur Invest 37, avenue Pierre 1er de Serbie - 75008 Paris - France - Numéro d’agrément AMF : GP 00-014

EPARGNISSIMO, société à responsabilité limitée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro : 09 049 292.www.epargnissimo.fr

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